¿Quieres mejorar tu situación financiera pero no sabes por dónde empezar? ¡No te preocupes! En este artículo te presentaremos las 12 razones más convincentes para buscar asesoramiento financiero hoy mismo. Descubre cómo tomar el control de tus finanzas y alcanzar la estabilidad económica que tanto deseas. No pierdas más tiempo y empieza a cambiar tu vida hoy mismo.
Hay algunas razones clave por las que es importante buscar asesoramiento financiero. Primero, el asesoramiento financiero puede ayudarlo a aprovechar al máximo su dinero. Un buen asesor financiero lo ayudará a invertir sus activos de manera que crezcan con el tiempo, para que pueda alcanzar sus metas financieras. También lo ayudarán a desarrollar una estrategia financiera para administrar su dinero de una manera que sea eficiente desde el punto de vista fiscal y que minimice el riesgo de que pierda dinero.
En segundo lugar, el asesoramiento financiero puede ayudarlo a planificar su futuro financiero. Un buen profesional financiero lo ayudará haciendo buenas preguntas, brindará educación financiera, lo ayudará a establecer metas financieras realistas y creará un plan financiero para ayudarlo a alcanzar estas metas. También lo ayudarán a comprender los diferentes productos financieros disponibles y a elegir los que sean adecuados para sus vidas financieras.
Una tercera razón para buscar asesoramiento financiero es ayudarlo a proteger sus intereses financieros. Un buen planificador financiero lo ayudará a asegurar su casa, su automóvil, revisar su seguro de vida y sus posesiones. También lo ayudarán a redactar un testamento y a asegurarse de que su familia reciba apoyo financiero si usted muere.
Finalmente, puede buscar asesoramiento financiero para ayudarlo a lidiar con los problemas financieros. Si está endeudado, un buen entrenador financiero lo ayudará a encontrar una salida a la deuda. También te ayudarán a hacer frente a las dificultades financieras que puedan surgir en el futuro, como la pérdida del trabajo o una enfermedad. En conclusión, el asesoramiento financiero es importante porque puede ayudarte a aprovechar al máximo tu dinero,
¿Cuándo puede beneficiarse del asesoramiento financiero?
¿Cuándo puede ayudarte un coach financiero? No hay vergüenza si busca asesoramiento financiero; todos lo requerimos de vez en cuando. Trabajar con un asesor financiero puede ayudarlo si alguna vez ha luchado para mantenerse dentro de un presupuesto o salir de deudas. Para la mayoría de las personas, sugiero que empecemos a trabajar juntos durante al menos tres meses. Invertir en asesoramiento financiero puede ser rentable financiera y emocionalmente para usted y su familia.
Un entrenador financiero es invaluable cuando se trata de crear un presupuesto, desarrollar una estrategia de reducción de deuda, brindar recursos y orientación, y ahorrar para el futuro. Una ventaja de trabajar con un entrenador financiero sobre un asesor financiero es que, por lo general, es menos costoso contratar a un entrenador en lugar de un asesor.
El triste estado de las finanzas – El Costo de Sin Goles y Sin Consejero
Las preocupaciones más comunes de los adultos son hacer un presupuesto y apegarse a él. Salir de la deuda es un segundo cercano.
CareerBuilder, encontró algunas estadísticas sorprendentes relacionadas con la deuda, la elaboración de presupuestos y cómo llegar a fin de mes en su encuesta de 2017. Estos son algunos de los resultados de la encuesta, por ejemplo:
- El 78 por ciento de los estadounidenses vive de cheque en cheque
- Al 66 por ciento le resultaría difícil pagar $1,000 en efectivo en una emergencia.
- Menos de un tercio de los trabajadores (32 %) se ciñen a un presupuesto estricto y una ligera mayoría (56 %) ahorra $100 o menos al mes
- Más de una cuarta parte de los trabajadores no ahorra ningún dinero de sus ingresos cada mes.
- Casi las tres cuartas partes de los trabajadores dicen que están endeudados hoy, y más de la mitad cree que serán para siempre.
- Casi uno de cada diez trabajadores que ganan $100,000 o más vive de cheque en cheque.
Enlace a los resultados de la encuesta de Careerbuilder.com
Muchas personas saben que necesitan ayuda, pero sienten que no pueden permitirse el lujo de buscar asesoramiento financiero o no saben en qué instituciones financieras confiar.
¿Cuándo es útil un entrenador financiero?
Desafortunadamente, las deudas frecuentemente conducen a sentimientos de vergüenza y culpa. Lo que puede llevar a que las personas eviten los problemas porque les da vergüenza buscar asesoramiento financiero.
Quiero ayudar a las personas sacando a la luz sus problemas para que puedan ser abordados. ¡Y arreglos! No hay vergüenza en buscar ayuda; todos lo requerimos de vez en cuando.
Es hora de cambiar tus hábitos si te impiden alcanzar tus objetivos, independientemente de tu salario o patrimonio neto.
Lectura relacionada: ¿Puede un asesor financiero ayudarme? Pruebe nuestra calculadora de salario anual a salario por hora
¿Cuándo buscar asesoramiento financiero para estrategias y planificación?
Una persona puede buscar asesoramiento financiero como resultado de un evento específico. Las ganancias inesperadas o las pérdidas importantes, o un evento importante de la vida, son sucesos comunes. Si se encuentra en una de las siguientes situaciones, es más probable que busque asesoramiento financiero:
- Nunca entendí la inversión y la planificación financiera, y me gustaría buscar asesoramiento financiero para asegurarme de no cometer errores costosos en el futuro. Ya sea invirtiendo en acciones, bonos, fondos mutuos, fondos indexados, ETF, la contratación de asesores basados en honorarios que son compensados en función de los activos administrados es la relación típica que buscan los clientes. Es una cuestión de preferencia si elige un asesor de honorarios o asesores basados en comisiones.
- Me casé recientemente, y mi esposo y yo necesitamos ayuda para manejar nuestros desafíos financieros como pareja y necesitamos asesoramiento profesional.
- Me estoy acercando a la jubilación y quiero asegurarme de que estoy en el camino correcto. La planificación de la jubilación puede ser difícil cuando entramos en una nueva etapa de la vida. Un plan de jubilación nunca está completo sin un plan integral que utilice las herramientas de planificación financiera adecuadas.
- Mamá y papá están envejeciendo, están empezando a necesitar atención médica y ellos (y nosotros) necesitamos ayuda con su gestión financiera general y su estrategia de inversión.
- Recientemente heredé dinero de uno de mis padres y me gustaría buscar asesoramiento financiero sobre administración de dinero o administración de inversiones.
- Recientemente me divorcié o enviudé, y necesito ayuda financiera para recuperarme como una persona soltera.
- Me gusta la planificación financiera y las inversiones, pero me gustaría una segunda opinión para ver si hay algo en lo que pueda mejorar.
- ¿Alguna vez luchó para mantenerse dentro de un presupuesto o plan de gastos? ¿Finalmente está harto de las deudas y listo para cambiar sus hábitos financieros y poner sus asuntos financieros en orden?
- No puedo ver cómo puede alcanzar sus metas cuando nunca queda suficiente dinero al final del mes.
- Si su objetivo es ceñirse al plan que recomienda su asesor financiero de confianza, pero con frecuencia se desvía de sus prioridades financieras, el asesoramiento puede ayudarlo a volver a la normalidad.
- Tal vez simplemente no sepa por dónde empezar y esté buscando a alguien que le brinde apoyo y asistencia imparciales; el asesoramiento financiero puede ayudar.
Lectura relacionada: Cómo desarrollar un presupuesto
Lectura relacionada: ¿Qué es un Coach Financiero?
Desarrolle un plan financiero personal y educación
Todos deberían desarrollar un plan financiero a largo plazo en algún momento, que incluya consideraciones para la jubilación, pagar su casa, financiar la educación universitaria de sus hijos (si tiene alguno), planificación patrimonial y un marco de tiempo para cuando realmente pueda jubilarse . Esta es otra razón para obtener asesoramiento financiero.
Para la mayoría de las personas, sugiero que empecemos a trabajar juntos durante al menos tres meses. El cambio y el progreso toman tiempo, por lo que tenerlo en cuenta al ingresar a la asociación de coaching puede ayudarlo a manejar las expectativas de todos.
Cambiar su salud financiera lleva tiempo
Debido a que el cambio puede llevar tiempo, podemos trabajar juntos durante el tiempo que sea necesario: los paquetes de seis, nueve y doce meses son comunes. Podría beneficiarse de una sesión si no tiene un historial de comportamientos que hayan influido negativamente en sus decisiones financieras, pero está atascado en este momento.
Ya he demostrado cómo si busca asesoramiento financiero puede dar sus frutos, tanto financiera como emocionalmente para usted y su familia. Sin embargo, un componente esencial determina si las tarifas valen o no la pena para usted: usted y su deseo de cambio.
Debe buscar asesoramiento financiero con un asesor financiero cuando…
Un entrenador financiero es invaluable cuando se trata de crear un presupuesto, desarrollar una estrategia de reducción de deuda, planificar para emergencias, ahorrar para el futuro y cultivar nuevos hábitos.
Una ventaja de trabajar con un entrenador financiero sobre un asesor financiero es que, por lo general, es menos costoso contratar a un entrenador en lugar de un asesor. Los autocares tienen menos gastos y regulaciones, lo que los hace más económicos. Un entrenador cobrará por hora (sesión) o comprando un paquete de sesiones. También se emplearán solo por un período corto de tiempo, siempre que los necesite para ser estables o según sea necesario, pero un asesor estaría con usted durante años.
Lectura relacionada: ¿Cuánto cuesta un ¿Cargo de entrenador financiero?
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¿Qué le ha impedido trabajar con un asesor profesional en el pasado?
¿Se ha beneficiado personalmente cuando decidió buscar asesoramiento financiero?
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Nota: El contenido proporcionado en este artículo es solo para fines informativos y no debe considerarse como asesoramiento financiero o legal. Consulte con un asesor profesional o contador para una orientación personalizada.
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