¿Te preguntas si necesitas un asesor financiero? Si tomas decisiones importantes sobre tu dinero y no estás seguro de si estás haciendo lo correcto, no estás solo. En este artículo, descubrirás 13 señales claras de que puedes beneficiarte de contar con un asesor financiero. No te pierdas esta oportunidad de asegurar tu futuro económico.
Cómo saber que se beneficiará de un entrenador financiero
Las 5 formas principales en las que se beneficiará de un asesor financiero
- Todavía estresado por las finanzas a pesar de que ha probado los libros, blogs y hojas de cálculo, se beneficiará del asesoramiento financiero.
- Estás harto de luchar y no poder progresar por tu cuenta.
- Ya sabes que es hora de dejar de lado las ideas de dinero obsoletas y comprender lo que realmente funciona.
- Está motivado para ganar confianza en sus habilidades de administración de dinero…
- Dudan en volver a intentarlo porque no están seguros de cómo resultarán las cosas
8 maneras más en las que se beneficiará de un asesor financiero
- Quiere comprar una casa o un automóvil nuevo, pero no sabe si está listo todavía.
- Necesita ayuda para desarrollar y apegarse a un plan de gastos.
- Quiere aumentar y mejorar su puntaje de crédito.
- Usted está buscando maneras de ahorrar dinero.
- No está seguro de dónde se gasta su dinero.
- Le gustaría salir de la deuda.
- Estás preocupado por tu situación financiera.
- Sientes que estás haciendo lo correcto, pero te gustaría una segunda opinión.
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Cómo se beneficiará de un entrenador financiero
Ex. Fuente: Contratación de un entrenador financiero (www.michaelryanmoney.com)
Un entrenador financiero le enseñará los fundamentos de la administración del dinero. El presupuesto, la gestión de deudas, el cobro de deudas y los objetivos de jubilación son ejemplos de esto. Soy un entrenador de finanzas personales que enseña los fundamentos. Anteriormente, trabajé muchos años como planificador financiero con personas de alto patrimonio neto, y ahora, como entrenador financiero, busco ayudar a tantas personas como pueda a mejorar su educación financiera.
El dinero y el estrés están íntimamente relacionados. Hay tanto estrés innecesario asociado con la forma en que la mayoría de la gente maneja el dinero cuando no debería haberlo.
En lugar de que el dinero dicte tu vida, es hora de tomar el control de tus finanzas. Al hacerlo, se beneficiará de un Entrenador financiero y en qué pueden ayudarlo.
Los entrenadores financieros ayudan a sus clientes a abordar los problemas que son más importantes para ellos. Escuchar y hacer buenas preguntas son los aspectos más importantes de ser un entrenador. Esto facilita el proceso de autodescubrimiento. En lugar de informar a un cliente qué comportamientos cree que deben abordarse, el cliente los reconoce por sí mismo.
Veo el coaching como una asociación colaborativa y sin prejuicios que se enfoca en el futuro en lugar del pasado. Como su entrenador financiero, lo ayudaré a desarrollarse más allá de su zona de confort al guiarlo y desafiarlo. Una vez que haya iniciado su viaje, lo acompañaré para señalar los riesgos potenciales, ayudarlo a desarrollar buenos hábitos financieros, disciplina y fortalecer su fuerza de voluntad. Pero eres tú quien será quien tenga que realizar el arduo trabajo del cambio.
Lo haré responsable, lo pondré nuevamente en marcha cuando sea necesario y continuaré ayudándolo a refinar sus objetivos financieros para que obtenga lo que desea. Todo comienza por establecer y apegarse a un plan de gastos mensuales. Ayudaré y demostraré cómo sentar esa base firme.
Los presupuestos son importantes por una sencilla razón: funcionan. Son la herramienta básica que le permite hacerse cargo de sus finanzas y mantener el control de su bienestar financiero.
Cuando solía administrar mi práctica de planificación financiera, veía a muchas personas cometer muchos errores financieros. Puedo brindar asesoramiento financiero en forma de publicaciones de blog para llegar a más personas y ayudarlos a mejorar su educación financiera. Ahora, el coaching financiero me permite apoyar a más personas que tienen preocupaciones financieras. Me permite examinar su situación actual con ojo crítico.
Protección Financiera del Consumidor Estudio de la Oficina sobre Bienestar Financiero en Estados Unidos
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¿Qué es el proceso?
Cada entrenador tiene un proceso diferente. Creo firmemente que debe coincidir bien con su entrenador de dinero, para que se beneficie al máximo de un entrenador financiero. Normalmente trabajo con clientes en sesiones de 3 a 12 meses. Eso puede ser suficiente, o más sesiones pueden ser beneficiosas. También podemos revisar los chequeos anuales para evaluar cómo están progresando las cosas. Durante la sesión de planificación inicial, deberíamos poder obtener una idea de esto.
Ha intentado mejorar su situación financiera antes, pero el problema es que nada parece estar funcionando. Y las cosas simplemente no están mejorando, ¡incluso pueden estar empeorando! Es hora de pedir refuerzos: ingrese un entrenador financiero.
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Ex. Fuente: Contratación de un entrenador financiero (www.michaelryanmoney.com)
Qué buscar en un entrenador financiero
Lo primero que debe hacer es buscar un gran entrenador financiero. Hágales preguntas para asegurarse de que sean el asesor financiero adecuado para usted. Una vez que haya identificado la pareja adecuada, programe una reunión para discutir sus objetivos y creencias. El entrenador financiero luego debe crear una hoja de ruta financiera para que usted la siga, que incluirá presupuestos, inversiones, planificación fiscal, administración de puntaje crediticio y todo lo demás. ¡También estarán allí para usted durante todo el proceso como alguien que está involucrado en su éxito! Haga estas cosas y también se beneficiará de un entrenador financiero.
Finalmente, ¡siempre están listos para ayudarlo cuando la vida le presenta la inevitable bola curva!
¿Aún tienes dudas o buscas más información sobre el Coaching Financiero? Comenta o comunícate conmigo a continuación.
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Nota: El contenido proporcionado en este artículo es solo para fines informativos y no debe considerarse como asesoramiento financiero o legal. Consulte con un asesor profesional o contador para una orientación personalizada.
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