¿Heredaste una propiedad y ahora te preocupa tener que pagar impuestos sobre las ganancias de capital? ¡No te preocupes! En este artículo te mostraremos 3 formas efectivas de evitar pagar el impuesto a las ganancias de capital sobre la propiedad heredada. Sigue leyendo y descubre cómo proteger tu patrimonio y ahorrar dinero.
Heredar una propiedad puede ser una gran ganancia inesperada, pero si la propiedad se ha apreciado en valor, también puede generar una fuerte factura de impuestos sobre las ganancias de capital. Entonces, ¿cómo evitar pagar el impuesto a las ganancias de capital sobre la propiedad heredada? Eso es exactamente de lo que trata este artículo. Hay algunas maneras de evitar el pago de impuestos sobre las ganancias de capital en la propiedad heredada.
Puntos clave:
- Hay algunas maneras de evitar el pago de impuestos sobre las ganancias de capital en la propiedad heredada.
- Una forma es donar la propiedad a una organización benéfica.
- Otra forma es vender la propiedad a un miembro de la familia.
- Si usted es el afortunado receptor de una casa heredada que está pagada, tiene un par de opciones disponibles para usted.
- Cuando se trata de terrenos heredados, hay algunas cosas clave a tener en cuenta para evitar pagar el impuesto a las ganancias de capital.
- Heredar tierras puede ser un proceso complicado, pero al trabajar con un asesor fiscal y comprender las reglas que rodean el impuesto a las ganancias de capital, es posible minimizar la obligación fiscal.
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Una forma de evitar las ganancias de capital en la propiedad heredada es donar la propiedad a una organización benéfica.
Si ha heredado una propiedad cuyo valor se ha apreciado, puede considerar donarla a una organización benéfica. Esto también puede ayudarlo a evitar el impuesto y al mismo tiempo hacer algo bueno. Hay algunas cosas a tener en cuenta si está considerando esta opción.
Primero, deberá encontrar una organización benéfica que esté dispuesta a aceptar la propiedad. No todas las organizaciones benéficas están configuradas para aceptar donaciones de bienes raíces.
En segundo lugar, deberá obtener una tasación de la propiedad para determinar su valor justo de mercado. Esto es importante porque deberá reclamar una deducción caritativa por la donación equivalente al valor justo de mercado de la propiedad.
Si planea vender la propiedad y donar las ganancias a la caridad, es mejor que venda la propiedad y pague el impuesto sobre las ganancias de capital. Podrá reclamar una deducción caritativa por la donación, pero también tendrá que pagar el impuesto a las ganancias de capital sobre la venta. En algunos casos, puede tener más sentido simplemente pagar el impuesto sobre las ganancias de capital y quedarse con todo el producto de la venta.
Si va a heredar una propiedad, es importante consultar con un asesor fiscal para determinar la mejor manera de manejar la herencia para minimizar los impuestos adeudados.
Otra forma de evitar ganancias de capital en una propiedad heredada es vender la propiedad a un miembro de la familia.
Si está considerando vender una propiedad heredada, es posible que desee vendérsela a un miembro de la familia para evitar pagar el impuesto sobre las ganancias de capital por la venta. Esta puede ser una excelente manera de mantener la propiedad en la familia y al mismo tiempo evitar el impuesto.
Hay algunas cosas que debe tener en cuenta si está considerando vender una propiedad heredada a un miembro de la familia. Primero, deberá asegurarse de que el miembro de la familia esté dispuesto y sea capaz de comprar la propiedad. También deberá acordar un precio justo por la propiedad. Si no está seguro de cuál sería el precio justo, puede tasar la propiedad. Una vez que haya acordado un precio, deberá redactar el contrato de venta. El contrato debe incluir el precio de compra, la fecha de la venta y cualquier otra información relevante.
Una vez firmado el contrato, deberá transferir el título de la propiedad al miembro de la familia. Esto se puede hacer a través de una transferencia de escritura. Necesitarás que la transferencia de la escritura sea notariada. Una vez transferida la escritura, el familiar será el nuevo propietario del inmueble.
Finalmente, si la propiedad es su residencia principal, es posible que pueda excluir parte o la totalidad de la ganancia de los impuestos.
Si la propiedad es su residencia principal, es posible que pueda excluir parte o la totalidad de la ganancia de los impuestos.
El IRS permite una exclusión máxima de $250,000 para contribuyentes solteros y $500,000 para contribuyentes casados que presentan una declaración conjunta. Para calificar, debe haber sido propietario y utilizado la vivienda como su residencia principal durante al menos dos de los cinco años anteriores a la venta. Hay algunos otros requisitos, pero si los cumple, puede excluir hasta $250,000 o $500,000 de la ganancia de sus impuestos.
Si tiene alguna pregunta sobre si califica para esta exclusión o sobre cómo calcular la cantidad de ganancia que es elegible para la exclusión, debe hablar con un asesor fiscal.
Preguntas más frecuentes – Cómo evitar pagar el impuesto a las ganancias de capital sobre la propiedad heredada
Incremento en base a la muerte del cónyuge
Cuando el cónyuge de una persona fallece, la base del cónyuge sobreviviente en la propiedad conjunta de la pareja generalmente asciende al valor justo de mercado de la propiedad en la fecha de la muerte del cónyuge. Esto significa que la base del cónyuge sobreviviente en la propiedad se incrementa al valor justo de mercado de la propiedad en la fecha de la muerte del cónyuge.
El aumento en la base de la muerte de un cónyuge generalmente se aplica a los bienes que son propiedad conjunta de la pareja, así como a los bienes que son propiedad del cónyuge fallecido pero que pasan al cónyuge sobreviviente por ministerio de la ley, como por derecho de supervivencia. o por testamento.
La base del sobreviviente en los bienes del cónyuge fallecido generalmente es la misma que la base del cónyuge fallecido. Sin embargo, si el cónyuge fallecido poseía bienes que estaban sujetos a una “base de traspaso”, como los bienes heredados de un dueño anterior, la base del sobreviviente en esos bienes puede ser diferente.
El incremento en la base generalmente se aplica a todos los bienes del cónyuge fallecido, independientemente de si los bienes se mantienen en tenencia conjunta, tenencia por la totalidad o propiedad comunitaria. Sin embargo hay algunas excepciones. Por ejemplo, el aumento de la base no se aplica a los activos que se mantienen en un fideicomiso o en una póliza de seguro de vida.
El aumento de la base puede ser una consideración fiscal valiosa para el sobreviviente de un cónyuge. Al aumentar la base del sobreviviente en los bienes del cónyuge fallecido, la base incremental puede reducir o eliminar las ganancias de capital
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