Cómo un ciudadano no estadounidense puede abrir una cuenta bancaria en Chase Bank

Tener una cuenta bancaria activa es un paso importante para asegurarse de que sus finanzas estén en orden. El banco no solo es un lugar seguro para guardar su dinero, sino que también es excelente para permitirle tomar efectivo o depositar cheques.

Pero abrir y mantener una cuenta bancaria no es gratis y hay ciertos requisitos que se deben cumplir. ¿Pueden cumplir estos requisitos los ciudadanos no estadounidenses?

En otras palabras, ¿Puede un ciudadano no estadounidense abrir una cuenta bancaria en Chase Bank? Como ex banquero en el gigante azul de un banco, déjame ser el primero en decirte Sí. Si bien no es un proceso fácil y se requiere mucho papeleo, Los ciudadanos no estadounidenses de la mayoría de los países pueden abrir cuentas bancarias en Chase Bank.

En Chase Bank, colocan a los ciudadanos no estadounidenses en dos categorías: residentes permanentes de EE. UU., ciudadanos no estadounidenses con una tarjeta verdey residentes permanentes no estadounidensesciudadanos no estadounidenses sin tarjeta verde.

Cómo abrir una cuenta bancaria en Chase Bank como ciudadano no estadounidense con una tarjeta verde (residente permanente)

Cualquiera que quiera abrir una cuenta en Chase Bank necesita dos formas de identificación: una primaria y una secundaria. Al menos una de esas identificaciones también necesita su dirección actual, o al menos la dirección que planea darle al banquero que abre su cuenta.

Formas primarias de identificación aplicables

Para mantenerlo simple, seguiré adelante y daré una lista de todas y cada una de las identificaciones principales aplicables que un residente permanente no ciudadano de los EE. UU. puede traer a Chase.

Acta de nacimiento (solo menores)

Como ex banquero de Chase, esta no es una identificación con la que me encontré muy a menudo. Los titulares de cuentas más comunes a los que ayudé tenían al menos 20 años, por lo que no se les permitió usar esta forma de identificación. Pero, si eres menor de edad y tienes tu acta de nacimiento de tu país de nacimiento, esta puede ser una buena opción para ti.

Licencia de conducir de EE. UU. con foto

Esta es fácilmente la forma más común de identificación que cualquier banquero, incluido yo mismo, verá jamás. De acuerdo a estadista.commás de 228 millones de personas tenían licencias de conducir de EE. UU. en 2020. El sitio web muestra un gran aumento en los nuevos conductores alrededor de 2013, que es exactamente cuando los ciudadanos no estadounidenses pudieron solicitar licencias de conducir.

Hoy en día, no es necesario ser ciudadano estadounidense para obtener una licencia de conducir. En algunos estados, ¡ni siquiera necesita demostrar que es residente! Por estas razones, las licencias de conducir son algunas de las formas de identificación más comunes que puedes traer a Chase.

Además, si tiene su dirección actual, ¡cumplirá dos requisitos con una sola forma de identificación! Dos pájaros, un tiro.

Pasaporte con foto

Traer un pasaporte con una foto es otra forma común de identificación.

La mayoría de los ciudadanos no estadounidenses usan su pasaporte para regresar a sus países de origen o para dirigirse a Estados Unidos, y también se puede usar como una forma principal de identificación.

¡Incluso he visto algunos pasaportes mexicanos con direcciones de EE. UU., de nuevo matando dos pájaros de un tiro!

Si elige traer su pasaporte como forma de identificación principal, asegúrese de que también tenga una foto suya. Si no es así, es posible que su banquero de Chase tenga que rechazarlo o pedirle otra identificación en su lugar.

Tarjeta de Residente Permanente con Foto (también conocida como Tarjeta Verde o Extranjero Residente)

Si es residente permanente de los Estados Unidos, es probable que tenga esta tarjeta.

Es literalmente una tarjeta verde, del tamaño de una tarjeta de crédito, que dice «Residente permanente» en la parte superior.

La tarjeta debe tener el nombre, la foto y la fecha de vencimiento del ciudadano no estadounidense. Como siempre, asegúrese de que su tarjeta de residente permanente no esté vencida antes de traerla.

Tarjeta de Seguro Social (menores, adultos mayores o discapacitados que no sean ciudadanos estadounidenses)

Esta es otra forma de identificación principal que no vi muy a menudo durante mi tiempo en Chase. Si lo hice, generalmente fue como una pieza secundaria de identificación.

No obstante, si es menor de edad, mayor o si está discapacitado, esta es una forma aplicable de identificación principal que lo ayudará a abrir una cuenta bancaria en Chase Bank.

Identificación emitida por el estado con foto

Estas tarjetas suelen ser idénticas a la licencia de conducir del mismo estado. La diferencia clave está arriba, donde dice «Identificación emitida por el estado» en lugar de «Licencia de conducir».

Probablemente tenga esta identificación si necesita una forma de identificación pero no quiere conducir o no quiere tomarse el tiempo para tomar el examen de manejo.

¡La mayoría de las veces, las identificaciones emitidas por el estado tienen la dirección actual del titular de la tarjeta allí! Un beneficio tanto para los banqueros como para los clientes.

Tribal o Oficina de Asuntos Indígenas con foto

En aras de ser transparente, solo vi una tarjeta de la Oficina de Asuntos Indígenas (BIA) una vez en mis años en Chase.

No es común, pero es una forma válida de identificación principal para ciudadanos no estadounidenses que son residentes permanentes.

El BIA sirve a 574 tribus diferentes reconocidas a nivel federal, ¡así que tal vez estaba en el área equivocada! Si tiene esta tarjeta, no dude en traerla como identificación principal.

Tarjeta de autorización de empleo de EE. UU. con foto

Esta tarjeta es idéntica a una Tarjeta Verde, excepto que no es verde (o para residentes permanentes, para el caso).

Tiene algunas de las mismas características que una tarjeta verde, incluido el nombre del titular de la tarjeta, la fecha de nacimiento, el país de nacimiento y su propia fecha de vencimiento.

Vi esta tarjeta con bastante frecuencia tanto detrás de la línea del cajero como al abrir cuentas corrientes.

Identificación militar o de veteranos de EE. UU. con foto

¡Una identificación militar no solo contará como una forma aplicable de identificación principal, sino que también lo llevará a la cuenta militar de Chase!

Chase ofrece su cuenta de cheques de segundo nivel, Premier Plus Checking, a cualquier miembro activo o antiguo de las fuerzas armadas de forma gratuita. También es una gran cuenta, viene con cheques gratis y tarifas de cajero automático exentas. También es la cuenta que dan a los empleados.

Formas secundarias de identificación aplicables

Como mencioné anteriormente, Chase requiere dos formas de identificación de cada uno de sus clientes, incluidos los ciudadanos no estadounidenses. La lista de identificaciones secundarias que puede traer es extensa, repasemos a continuación:

ID principales adicionales

Esto es exactamente lo que parece.

Si bien hay una lista de identificaciones secundarias únicamente, siéntase libre de traer cualquiera de las dos identificaciones principales para abrir una cuenta en Chase. Solo asegúrese de que su dirección actual esté en al menos uno de ellos.

Extracto bancario con menos de 60 días de antigüedad

Si ya tiene una cuenta en otro banco, no dude en traer su estado de cuenta reciente como una forma secundaria de identificación.

Todos los bancos regulados por el gobierno federal deben seguir las mismas reglas, por lo que Chase sabe que si pudo abrir una cuenta en otro lugar, califica para abrir una cuenta con ellos.

Solo asegúrese de que su estado de cuenta tenga menos de 60 días, Chase no aceptará nada más allá.

Créame, como banquero, nada se sentía peor que rechazar a alguien porque su estado de cuenta era una semana o dos anterior a lo que aceptaríamos.

DS-2019

La DS-2019, también conocida como Visa J-1, es una visa de no inmigrante emitida por los Estados Unidos específicamente relacionada con la educación.

Estados Unidos lo emite a profesores, académicos y visitantes de intercambio que vienen a Estados Unidos para promover el intercambio cultural. La mayoría de las veces otorgan esta visa a estudiantes que estudian con fines médicos o comerciales dentro de los Estados Unidos.

Esta no era una identificación muy común que vi, pero si tienes una, ¡es aceptable!

Identificación del empleador con foto

Si trabaja en un lugar donde emiten credenciales de trabajo o identificaciones de trabajo, pueden ser aceptables para una identificación secundaria.

La mayoría de los hospitales emiten credenciales de trabajo para sus empleados con una foto.

Lamentablemente, Chase Bank no aceptará cualquier identificación de empleador anterior.

Debe tener su nombre y foto junto con el nombre de la empresa para la que trabaja/quien lo emitió. Tuve que rechazar a muchos clientes simplemente porque sus credenciales de trabajo no tenían sus fotos.

Talonario de pago del empleador o cheque de pago o carta con su nombre y dirección

Esta es la forma secundaria de identificación más común que vi abriendo cuentas para residentes permanentes que no son ciudadanos estadounidenses.

Ha pasado algún tiempo desde que trabajé para el gran banco azul, pero si no recuerdo mal, esta forma de identificación también debe tener menos de 60 días.

Como dice, puede traer su cheque, el talón al que estaba adjunto o una carta personalizada de su empleador con su nombre y dirección, indicando que actualmente está empleado para ellos. Si trae un cheque, ¡también puede usarlo para su depósito inicial!

DNI de Extranjería

Si tiene una identificación emitida a nivel nacional de su país de nacimiento, Chase la aceptará como una forma secundaria de identificación.

Lo crea o no, la identificación de extranjero más común que vi fue la de Cuba, ¡y eso fue cuando estaba trabajando en Colorado!

Eso fue después de que terminó el embargo en el país insular, y que yo sepa, a Chase no se le permite usar ciertas identificaciones de ciudadanos extranjeros de países contra los que Estados Unidos tiene sanciones.

Si no está seguro de si su país está siendo sancionado por los EE. UU., llame a su sucursal local antes de ingresar.

Matrícula Consular Tarjeta

La tarjeta de Matrícula Consular es otra forma extremadamente común de identificación secundaria.

Es una tarjeta de identificación emitida por el gobierno de México a sus ciudadanos que residen fuera de sus fronteras, en los Estados Unidos.

El consulado mexicano ha emitido esta tarjeta desde 1871 y ahora es más popular que nunca.

Otra identificación emitida por un estado o EE. UU. con o sin foto

Como esta es una forma secundaria de identificación, el elemento de la foto no es necesario.

Chase Bank requiere que la identificación principal tenga una foto en su lugar.

Si usó una licencia de conducir como forma principal de identificación, puede usar cualquier otra identificación emitida por un estado o EE. UU. como su forma secundaria.

Tarjeta de seguro Social

Si bien solo puede usar su Tarjeta del Seguro Social como forma principal de identificación si es menor de edad, mayor o si está discapacitado, cualquier persona puede traer su Tarjeta del Seguro Social como forma secundaria de identificación.

Siempre me gustó cuando la gente traía sus Sociales porque Chase requiere que los banqueros ingresen el número de Seguro Social o ITIN de su cliente en el sistema antes de abrir la cuenta.

Identificación de estudiante con foto

Esta forma de identificación es exactamente lo que parece, si eres un estudiante que estudia en los Estados Unidos, Chase aceptará tu identificación de la escuela a la que asistes. Solo asegúrate de que tenga tu foto.

Además, si no recuerdo mal, la identificación de estudiante debe ser para el año escolar actual. Por ejemplo, las únicas identificaciones de estudiantes que Chase aceptará al momento de escribir este artículo son las identificaciones para el año escolar 2022-23. Esta forma de identificación funcionará tanto para la escuela secundaria como para la universidad.

Estudiante INS I-20 o ICE I-20

Transparencia total: nunca había visto esta forma durante mis años en Chase. Pero, ¡sé que lo aceptarán!

El formulario tiene muchos nombres: Student INS I-20, ICE I-20 y, finalmente, el Certificado de elegibilidad para el estatus de estudiante no inmigrante (F-1) para estudiantes académicos y de idiomas (¡qué bocazas!).

No importa cómo se refiera a él, Chase Bank lo aceptará como una forma secundaria de identificación para residentes permanentes que no sean ciudadanos estadounidenses.

Factura de servicios públicos con nombre y dirección, con menos de 60 días de antigüedad

Finalmente, cubriré la última forma de identificación secundaria para residentes permanentes que no sean ciudadanos estadounidenses.

Según recuerdo, Chase solo acepta ciertas empresas de servicios públicos: cable, electricidad, basura y alcantarillado, y servicios de Internet.

Si no está seguro de si se aceptará su factura de servicios públicos, llame a su sucursal local antes de ingresar.

Además, asegúrese de que la factura tenga su nombre, dirección actual (la misma dirección que su representante bancario ingresará en el sistema) y tiene menos de 60 días de antigüedad.

Cómo abrir una cuenta bancaria en Chase Bank como ciudadano no estadounidense sin una tarjeta verde (residente no permanente)

Como dije antes, Chase tiene dos listas separadas de identificaciones aceptables para ciudadanos no estadounidenses, dividiendo el grupo en residentes permanentes y residentes no permanentes.

Formas primarias de identificación

Afortunadamente, si bien las categorías entre primaria y secundaria pueden ser diferentes, las identificaciones en sí no lo son. estaré repasando el tres principales formas de identificación que puede traer a Chase Bank como ciudadano no estadounidense no residente permanente:

Matrícula Consular Tarjeta

Para los residentes no permanentes que no son ciudadanos estadounidenses, esta fue la identificación principal más común que vi durante mi tiempo en Chase Bank.

La mayoría de los clientes a los que ayudé eran de México, por lo que tiene sentido que la Matrícula sea la más popular.

Las tarjetas de matrícula consular tendrán una foto del titular de la tarjeta, su nombre y, por lo general, una dirección estadounidense. También tiene una fecha de vencimiento, así que asegúrese de que su tarjeta de Matrícula Consular aún sea válida antes de dirigirse al banco.

Pasaporte con foto

Los pasaportes no son solo para ingresar a los EE. UU., ¡también se pueden usar para abrir cuentas bancarias!

Siempre que su pasaporte tenga su foto, los banqueros de Chase podrán usarla como su forma principal de identificación. Si tiene su dirección actual de EE. UU., ¡aún mejor!

Tarjeta de autorización de empleo de EE. UU. con foto

Otra nueva entrada en nuestra lista, si no es ciudadano estadounidense ni residente permanente, la tarjeta de autorización de empleo de EE. UU. puede ser una forma aceptable de identificación principal.

Asegúrate de que tenga tu foto maravillosa y que no haya caducado antes de dirigirte a la sucursal.

Formas secundarias de identificación

Chase Bank acepta exactamente las mismas formas de identificación secundaria para los residentes no permanentes que para los residentes permanentes con dos excepciones: la tarjeta de Matrícula Consular y la tarjeta de la Seguridad Social.

Si está utilizando su tarjeta de matrícula como forma principal de identificación, obviamente no puede usarla como secundaria. Si tiene una tarjeta de matrícula, Chase en realidad requiere que sea su forma principal, independientemente de si tiene otra.

Además de esos dos formularios, puede consultar la otra lista secundaria anterior y usar cualquiera de esos formularios de identificación para abrir una cuenta en Chase Bank.

¿Puede un ciudadano no estadounidense de un país sancionado por la OFAC abrir una cuenta bancaria en Chase Bank?

Como mencioné anteriormente, no todos los ciudadanos no estadounidenses pueden abrir una cuenta bancaria en Chase Bank. Hay una lista de países sancionados por la OFAC, la Oficina de Control de Activos Extranjeros, con los que Chase Bank no puede hacer negocios. Los ciudadanos de esos países también tienen más dificultades para abrir cuentas en el banco azul, si es que pueden abrirlas.

OFAC no solo monitorea y sanciona a países extranjeros, sino que también mantiene listas de personas importantes. Tienen dos listas, una de Personas Bloqueadas y otra de lo que llaman SDN, o Nacionales Especialmente Designados. Si está en una de sus listas, lo más probable es que Chase Bank no pueda abrirle una cuenta.

La lista de países contra los que la OFAC tiene sanciones es numerosa:

• Irán
• Corea del Norte
• Rusia
• Siria
• Ciertas áreas controladas por Rusia de Ucrania

Esos son los países más sancionados que la OFAC está monitoreando. Lo más probable es que no se te permita abrir una cuenta bancaria en Chase Bank si eres ciudadano de uno de estos países.

La línea de fondo

La mayoría de los ciudadanos no estadounidenses pueden abrir cuentas bancarias en Chase Bank, si tienen la información correcta con ellos. Si no está seguro de tener las identificaciones correctas con usted, consulte nuestra lista nuevamente, llame a su sucursal local o consulte lista de persecución en línea.

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