¿Impuestos sobre las ganancias de capital de Florida? Lo que necesitas saber (2023)

¿Está planeando vender una propiedad, acciones u otras inversiones en Florida en 2023? Si es así, es importante que comprenda las implicaciones fiscales de su venta sobre las ganancias de capital en Florida.

En esta publicación de blog, le proporcionaremos todo lo que necesita saber sobre los impuestos sobre ganancias de capital de Florida sobre propiedades, acciones y otras inversiones en 2023. Cubriremos temas como la tasa impositiva, exenciones y exclusiones, y estrategias para minimizar su responsabilidad por el impuesto a las ganancias de capital.

Ya sea que sea un inversionista experimentado o nuevo en el mundo de los bienes raíces y las acciones, esta información es esencial para maximizar sus ganancias y minimizar su carga fiscal. Entonces, si desea mantenerse informado y tomar decisiones financieras inteligentes en el estado del sol, ¡siga leyendo!

No existe un impuesto sobre las ganancias de capital de Florida para las personas a nivel estatal, y no existe un impuesto sobre la renta estatal. Sin embargo, es importante comprender las tasas federales de ganancias de capital a largo plazo, que dependen de su nivel de impuestos sobre la renta. La tasa más alta para los residentes de EE. UU. es del 15 al 20 %. Además, las ganancias de capital a corto plazo se gravan a nivel federal como ingresos ordinarios en la categoría marginal de impuestos sobre la renta del vendedor. Las personas de altos ingresos también pueden enfrentar una sobretasa adicional del 3.8 por ciento.

Al obtener una comprensión clara de las implicaciones fiscales y explorar estrategias para minimizar su impuesto sobre las ganancias de capital, puede conservar una mayor parte del dinero que tanto le costó ganar y aprovechar al máximo sus esfuerzos de inversión en Florida.

Recuerde, esta información no pretende ser un consejo fiscal profesional, y siempre es una buena idea consultar con un profesional de impuestos para garantizar el cumplimiento de las leyes y regulaciones fiscales vigentes.

¿Está listo para sumergirse en los entresijos de los impuestos sobre ganancias de capital de Florida? ¡Comparta sus pensamientos y preguntas en la sección de comentarios a continuación! Y no olvide suscribirse a nuestro boletín para recibir información y actualizaciones más valiosas.

Ahora, profundicemos en los detalles y proporcionemos el conocimiento que necesita para navegar por el mundo de los impuestos sobre las ganancias de capital en el Estado del Sol.

¿Florida tiene un impuesto sobre las ganancias de capital?

Hay un par de razones por las que la gente podría preguntar si Florida tiene un impuesto sobre las ganancias de capital. Primero, Florida es conocida por no tener impuestos sobre la renta, por lo que algunas personas podrían suponer que eso significa que tampoco hay impuestos sobre las ganancias de capital. En segundo lugar, incluso si alguien sabe que las ganancias de capital se gravan a nivel federal, es posible que no esté seguro de si Florida tiene su propio impuesto a nivel estatal sobre las ganancias de capital.

Hay algunos tipos diferentes de impuestos sobre ganancias de capital que debe tener en cuenta: impuestos sobre ganancias de capital a corto y largo plazo.

El impuesto a las ganancias de capital a corto plazo es un impuesto sobre la ganancia que obtiene de la venta de un activo que ha tenido durante un año o menos. El impuesto a las ganancias de capital a largo plazo es un impuesto sobre la ganancia que obtiene de la venta de un activo que ha tenido durante más de un año.

La tasa de impuesto a las ganancias de capital que pagará sobre sus ganancias de capital depende de su nivel de impuesto sobre la renta. Por ejemplo, si se encuentra en la categoría impositiva sobre la renta del 10 %, pagará una tasa de ganancias de capital del 0 % sobre sus ganancias de capital a largo plazo. Sin embargo, si se encuentra en la categoría impositiva sobre la renta del 39,6 %, pagará una tasa de ganancias de capital del 20 % sobre sus ganancias de capital a largo plazo.

El estado de Florida no tiene un impuesto sobre las ganancias de capital, independientemente de si usted es residente o no residente del estado. Esta es una buena noticia para los amantes de la nieve que poseen una propiedad adicional en Florida. Extranjeros que poseen propiedades en Florida aunque tendrá que pagar un impuesto sobre las ganancias de capital por la venta de su propiedad.

¿Qué son las ganancias de capital?

Las ganancias de capital son ganancias de la venta de un activo, como acciones, bonos o bienes raíces, que exceden el precio de compra. Un impuesto a las ganancias de capital es un impuesto sobre la ganancia de la venta de un activo.

El activo más común que se grava es el inmueble. El impuesto se calcula sobre la base de las ganancias, el precio de venta menos el precio de compra, o base. La tasa impositiva varía según el tipo de activo y el tiempo que se mantuvo el activo.

El impuesto federal a las ganancias de capital es importante por dos razones.

• Primero, brinda un incentivo para que las personas inviertan en activos y los mantengan, como acciones y bienes raíces.
• En segundo lugar, proporcionan una fuente de ingresos para el gobierno.

El IRS grava las ganancias de capital a tasas impositivas diferentes a las de los ingresos imponibles ordinarios, como sueldos y salarios.

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Panorama fiscal general de la Florida

• Florida es un estado muy amigable con los impuestos hacia los jubilados
• Florida no grava los ingresos del seguro social
• IRA, 401k y otros retiros de jubilación no son impuestos en FL
• Las pensiones tampoco están sujetas a impuestos en FL
• Los ingresos regulares se gravan al 0%, no hay impuesto estatal sobre la renta en FL
• No hay impuesto sobre sucesiones o donaciones en Florida, y Florida no grava las ganancias de capital

¿Cómo puede Florida darse el lujo de administrar el estado sin un impuesto estatal sobre la renta y sin impuestos sobre las ganancias de capital de Florida?

• Florida en general se considera un estado de impuestos bajos, pero tiene impuestos locales considerablemente más altos que la mayoría de las otras áreas.
• Florida tiene uno de los más bajos ‘recaudación de impuestos estatales per cápita‘ en los EE.UU.
• Para financiar el estado, Florida depende más de los ingresos locales que casi cualquier otro estado. Pero Florida clasifica casi la mitad de sus ingresos como ‘ingresos no tributarios‘, y en su lugar se etiqueta como evaluaciones especiales, cargos por servicios y tarifas de impacto.
• Florida también depende en gran medida de los impuestos a las transacciones, más que la mayoría de los estados.
• Los impuestos especiales de FL también son muy altos (alcohol, gasolina, tasa de impuestos sobre teléfonos celulares, etc.)
• Florida tiene una tasa de impuestos a la propiedad muy promedio, pero en cambio tiene un impuesto de sellos documentales muy alto
• Las empresas pagan más impuestos en Florida que la mayoría de los otros estados

Fuente:

Tasas de impuestos sobre ganancias de capital de Florida

Hay una serie de razones por las que Florida no tiene impuestos sobre las ganancias de capital.

• Primero, el estado depende en gran medida del turismo y de los impuestos que pagan los turistas.
• En segundo lugar, el estado tiene una gran cantidad de jubilados que viven con ingresos fijos.
• En tercer lugar, el estado tiene una gran cantidad de empresas y un impuesto a las ganancias de capital haría que sea menos atractivo para las empresas ubicarse allí.

¿Cuánto es el impuesto a las ganancias de capital en Florida?

Si usted es un residente de Florida que vendió una inversión, como acciones o una propiedad, es posible que se pregunte cuánto deberá pagar en impuestos sobre las ganancias de capital de Florida. La buena noticia es que no existe un impuesto estatal sobre las ganancias de capital en Florida. Eso significa que no tendrá que pagar ningún impuesto sobre las ganancias de capital de Florida.

Base original Regla , Venta de lavado y dividendos

Cuando se trata de impuestos sobre las ganancias de capital, existen algunas reglas diferentes que entran en juego según la situación.

• En primer lugar, está la cuestión de la base. La regla de base de costo es esencialmente el costo original de un activo, y se usa para determinar cuánta ganancia o pérdida se ha obtenido con la venta de ese activo. Hay algunas formas diferentes de calcular la base, incluida la base promedio y la base impositiva federal.
• Otra regla importante a tener en cuenta es la regla de venta de lavado. Esta regla básicamente establece que si vende un activo por una pérdida y luego compra un activo similar dentro de los 30 días, la pérdida no se puede tomar para efectos fiscales. Esta regla está destinada a desalentar el comercio a corto plazo y es algo que debe tener en cuenta si planea vender un activo para asumir una pérdida de capital.
• Finalmente, existen diferentes tipos de dividendos que se pueden pagar a los accionistas. Los dividendos ordinarios tributan a la tasa impositiva individual del accionista, mientras que los dividendos calificados tributan a una tasa menor. También es importante conocer el precio de compra cuando se trata de dividendos, ya que esto puede afectar la cantidad de impuestos adeudados.

En general, los impuestos sobre las ganancias de capital pueden ser un poco complejos y hay varias reglas diferentes a tener en cuenta. Sin embargo, comprender los conceptos básicos de cómo funcionan puede ayudarlo a tomar decisiones más informadas cuando se trata de vender activos y planificar sus impuestos.

Además, hable con su abogado de planificación patrimonial para ver cómo su impuesto patrimonial y la planificación patrimonial pueden verse afectados por la venta de acciones o la venta futura de acciones a bajo costo.

Impuesto sobre las ganancias de capital de FL sobre inversiones: Acciones, Bonos, etc.

Como se indicó anteriormente, no importa si su inversión es en acciones, no hay impuestos de Florida sobre las ganancias de capital.

El impuesto a las ganancias de capital de EE. UU. es un impuesto sobre las ganancias de la venta de ciertos tipos de inversiones, incluidas acciones, bonos y bienes raíces. El impuesto se basa en la diferencia entre el precio de “venta” y el precio de “compra” de la inversión. Si la inversión se vende por más del precio de compra original, la diferencia se considera una “ganancia” y está sujeta al impuesto sobre las ganancias de capital.

Hay varias estrategias que los inversores pueden usar para minimizar su obligación tributaria sobre las ganancias de capital, incluido el uso de cuentas protegidas de impuestos, la venta de activos que han perdido valor y el calendario de sus ventas con cuidado. El impuesto a las ganancias de capital es un tema complejo y hay muchos factores a considerar antes de tomar cualquier decisión de inversión. Sin embargo, con una planificación cuidadosa, los inversores pueden minimizar su obligación tributaria y maximizar sus posibilidades de éxito.

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¿Florida tiene un impuesto sobre las ganancias de capital en bienes inmuebles?

Las mismas reglas se aplican a los bienes raíces en Florida, tendrá que pagar el impuesto federal sobre las ganancias de capital, pero no un impuesto estatal de Florida. Las reglas a la hora de vender una casa no son las mismas para una propiedad de inversión que para una residencia personal o principal. Si hereda la casa, también hay un tratamiento especial de ganancias de capital.

¿La herencia está sujeta a impuestos? ¿Impuesto sobre el patrimonio y las ganancias de capital sobre la propiedad heredada?

Hay una serie de variables diferentes que pueden entrar en juego, incluido el período de residencia principal, el período de suspensión y el período de dos años.

Regla de 2 de 5 años

Para empezar, echemos un vistazo al período de su residencia principal. Si ha estado viviendo en la casa durante al menos dos años, entonces se le aplica la «regla de los cinco años». Esto significa que puede excluir hasta $250,000 de las ganancias de la venta de su casa de los impuestos sobre las ganancias de capital. Si está casado y presenta una declaración conjunta, esa exclusión se duplica a $500,000. Sin embargo, hay algunas excepciones a esta regla.

Si ha estado viviendo en la casa por menos de dos años, o si ha estado fuera de la casa por un período de tiempo durante esos dos años, es posible que no sea elegible para la exclusión total. En estos casos, deberá prorratear la exclusión según la cantidad de tiempo que haya vivido en la casa.

Lo siguiente a considerar es el período de suspensión. Este es un período de tiempo durante el cual no puede excluir ninguna de las ganancias de la venta de su casa de los impuestos sobre las ganancias de capital. El período de suspensión comienza el día en que celebra un contrato para vender su casa y termina el día en que se completa la venta.

Propiedad de inversión y propiedad de alquiler

Al vender una propiedad ubicada en Florida, hay algunas cosas que debe tener en cuenta para evitar pagar el impuesto a las ganancias de capital.

En primer lugar, si ha sido propietario de la propiedad durante más de un año, puede ser elegible para la tasa impositiva sobre las ganancias de capital a largo plazo, que es más baja que la tasa para las ganancias de capital a corto plazo.

En segundo lugar, si está vendiendo una propiedad de alquiler o una propiedad de inversión, es posible que pueda evitar el impuesto sobre las ganancias de capital por completo haciendo un intercambio 1031. Esto le permite vender la propiedad y reinvertir las ganancias en otra propiedad, sin pagar ningún impuesto sobre la venta.

Estado civil

Si está casado y presenta una declaración conjunta, es posible que deba pagar impuestos sobre las ganancias de capital por la venta de su casa, incluso si solo uno de los cónyuges es propietario de la casa. El impuesto se basa en la ganancia de la venta, que es la diferencia entre el precio de venta y el costo de la vivienda. La tasa impositiva suele ser del 15 %, pero puede ser del 20 % si obtiene una ganancia de la venta de ciertos otros activos, como acciones.

Es posible que pueda evitar o minimizar el impuesto utilizando la exclusión de ganancias de la venta de una casa, que le permite excluir hasta $250,000 de ganancias de la venta de su casa, o hasta $500,000 si está casado y presenta una devolución conjunta.

Para calificar para la exclusión, debe haber sido propietario y haber utilizado la vivienda como vivienda principal durante al menos dos de los cinco años anteriores a la venta. Si no califica para la exclusión, es posible que aún pueda reducir sus impuestos utilizando la deducción de impuestos sobre ganancias de capital para propiedades de inversión, que le permite deducir hasta $3,000 de la ganancia de la venta de su casa.

También puede transferir cualquier deducción de la venta de su casa a años futuros. Si está casado y presenta una declaración conjunta, es posible que deba pagar impuestos sobre las ganancias de capital por la venta de su casa, incluso si solo uno de los cónyuges es propietario de la casa.

Tipos de propiedad: propiedad tangible y propiedad intangible

Los principales tipos de impuestos sobre las ganancias de capital son sobre la propiedad tangible e intangible. Los bienes tangibles son bienes inmuebles como la tierra o cualquier cosa hecha de la tierra, como una casa o una fábrica. La propiedad intangible es cualquier cosa que no tiene una forma física, como una patente, propiedad intelectual o derechos de autor.

La cantidad de impuestos que paga sobre una ganancia de capital depende de cuánto tiempo ha sido propietario del activo y en qué categoría impositiva federal se encuentra. Por ejemplo, si está en la categoría impositiva del 25 % y vende una propiedad que ha tenido durante más de un año, deberá el 25% de la ganancia de capital como impuestos.

Los impuestos sobre las ganancias de capital pueden ser complejos, por lo que es importante hablar con un profesional de impuestos si planea vender una propiedad.

Impuesto a las Ganancias de Capital de Florida sobre Bienes Raíces

• Si la propiedad es su residencia principal, es elegible para la exención de vivienda (reduce el valor de su propiedad en $ 50,000 para impuestos a la propiedad)
• regla de 2 de 5 años: Cuando usted vender la casa, siempre que haya vivido allí durante 2 de los 5 años anteriores, será elegible para una exención de ganancias de capital de $250,000. El requisito del período de tenencia de dos años no necesita ser consecutivo.
• La exención anterior es de $500,000 si está casado.
• Cualquier ganancia más allá de la exención se grava como una ganancia de capital. (precio de venta – base de costo = ganancia de capital)
• Las propiedades de alquiler o de inversión no son elegibles para la exención, y todas las ganancias están sujetas a impuestos como ganancias de capital a corto plazo (1 año o menos) o ganancias de capital a largo plazo (más de un año)
• Las ganancias de capital a corto plazo se gravan en su nivel de ingresos imponibles
• La tasa impositiva de ganancias de capital a largo plazo del 0% al 25% está determinada por su categoría impositiva sobre la renta imponible
• Cómo reducir sus ganancias de capital en bienes raíces
• Calcular el rendimiento de la ganancia de capital

Calculadora de impuestos sobre ganancias de capital

• Vea cómo las ganancias que obtiene al vender acciones o propiedades se verán afectadas por los impuestos sobre las ganancias de capital en Florida.
• Haga clic aquí para obtener más información sobre Cómo calcular los impuestos sobre ganancias de capital.
• También puede usar la calculadora en esa página para usar la calculadora de impuestos sobre ganancias de capital

¿Cómo evito el impuesto a las ganancias de capital en Florida?

Una forma de evitar pagar el impuesto a las ganancias de capital es vender la propiedad a través de un intercambio 1031. Este intercambio le permite vender la propiedad y luego reinvertir las ganancias en otra propiedad. Este intercambio debe realizarse dentro de un período de tiempo determinado y hay otras reglas que deben seguirse, pero es una excelente manera de evitar pagar el impuesto a las ganancias de capital.

Otra forma de evitar pagar el impuesto a las ganancias de capital es mantener la propiedad durante al menos un año antes de venderla. Si vende la propiedad dentro de un año de haberla comprado, tendrá que pagar el impuesto a las ganancias de capital. Sin embargo, si espera al menos un año, podrá aprovechar la tasa impositiva de ganancias de capital a largo plazo, que es más baja que la tasa de ganancias a corto plazo. Y aún mejor, si es su residencia principal durante dos años, puede eximir de $250,000 a $500,000 en ganancias de capital.

Impuestos a las ganancias de capital en Crypto

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¿Cómo evito el impuesto a las ganancias de capital en Florida?

¿Se pregunta cómo evitar el impuesto a las ganancias de capital en Florida? No estás solo. Consulte el siguiente artículo para obtener información más detallada sobre cómo evitar los impuestos sobre las ganancias de capital y los intercambios 1031.

Impuesto Federal a las Ganancias de Capitalización vs. Impuesto a las Ganancias de Capitalización de Florida:

Sin embargo, aún deberá impuestos federales sobre las ganancias de capital en su venta. La tasa del impuesto federal a las ganancias de capital es actualmente de hasta el 25%. Entonces, si obtuvo una ganancia de $ 10,000 en su venta, podría deber hasta $ 2,500 en impuestos federales sobre ganancias de capital.

Es importante tener en cuenta que existen algunas excepciones y exclusiones que podrían reducir su factura de impuestos sobre las ganancias de capital.

Cómo funciona el Impuesto a las Ganancias de Capital Federal

La tasa impositiva sobre las ganancias de capital depende de cuánto tiempo se mantuvo el activo antes de venderlo.

Tasa de impuesto a las ganancias de capital a largo plazo

Si el activo se mantuvo durante un año o menos, la tasa del impuesto sobre las ganancias de capital a corto plazo es la misma que la tasa del impuesto sobre la renta ordinaria del contribuyente. Por ejemplo, si un contribuyente en la categoría impositiva del 25 % vende una acción para obtener una ganancia, la tasa del impuesto a las ganancias de capital sobre la ganancia sería del 25 %.

Tasa de Impuesto a las Ganancias de Capital a Corto Plazo

Si el activo se mantuvo durante más de un año, la tasa impositiva de ganancias de capital a largo plazo es más baja. Por ejemplo, la tasa del impuesto a las ganancias de capital para los activos mantenidos durante más de un año es del 15 % para los contribuyentes en la categoría impositiva del 25 %.

Impuesto a las Ganancias de Capital por Estado Mapa

Preguntas más frecuentes

¿Qué es el impuesto a las ganancias de capital en Florida?

0% tasa de impuestos sobre ganancias de capital en Florida

Mudarse a Florida para evitar ganancias de capital

Cuando se trata de impuestos, no existe tal cosa como un almuerzo gratis. Si desea evitar pagar el impuesto sobre las ganancias de capital, tendrá que mudarse a un estado sin impuestos sobre las ganancias de capital. Florida es uno de esos estados.

Por supuesto, hay otras consideraciones a tener en cuenta a la hora de tomar una decisión como esta. Por ejemplo, tendrá que acostumbrarse a un nuevo costo de vida ya una nueva forma de vida. Pero si está dispuesto a hacer el sacrificio, puede ser una excelente manera de ahorrar dinero en impuestos.

Hay algunas cosas que debe tener en cuenta si está pensando en mudarse a Florida para evitar el impuesto a las ganancias de capital. Primero, deberá establecer su residencia en el estado. Esto generalmente significa vivir allí durante al menos seis meses al año. Una vez que haya hecho eso, deberá presentar una declaración de impuestos como residente de Florida.

Asegúrese de consultar con un profesional de impuestos antes de tomar cualquier decisión. Pueden ayudarlo a descubrir qué es lo mejor para su situación.