¿Está buscando hacer crecer su cartera de inversiones en el próximo año? Dos opciones destacadas son Fisher Investments y Fidelity Investments. En este artículo, analizaremos los pros y los contras de cada una para ayudarlo a tomar la mejor decisión en 2023. Descubra cómo estas dos empresas pueden beneficiar su cartera y qué las diferencia una de la otra. No se pierda esta comparación entre Fisher y Fidelity para tomar la mejor decisión financiera.
Elegir la empresa de inversión adecuada para administrar su cartera es una de las decisiones financieras más importantes que puede tomar. Pero con tantas opciones como Fisher inversiones y Inversiones de fidelidad¿cómo decide cuál se adapta mejor a sus necesidades?
En esta guía completa, compararemos Fisher Investments con Fidelity Investments y otros jugadores importantes para ayudarlo a determinar la empresa ideal para su estilo y objetivos de inversión en 2023.
Descripción general de las inversiones de Fisher
Fundada en 1979 por el gurú de las finanzas Ken Fisher, Fisher Investments es uno de los asesores de inversiones independientes más importantes del mundo. Atienden principalmente a inversionistas de alto valor neto, con un mínimo de $500,000 en activos invertibles requeridos para acceder a sus servicios.
Fisher Investments adopta un enfoque personalizado y adaptado a la gestión de carteras. Cada cliente trabaja con un asesor de inversiones dedicado para crear una estrategia de inversión personalizada basada en sus objetivos específicos, horizonte temporal y tolerancia al riesgo. Las carteras suelen incluir una combinación diversa de acciones, bonos, ETF y otros valores nacionales y extranjeros.
Fisher Investments frente a Fidelity Investments: Cómo se compara Fisher Investments con Fidelity Investments
Si bien ambas son firmas de inversión líderes, Fisher Investments y Fidelity Investments atienden a diferentes grupos demográficos centrales.
Fidelity atiende a una gama más amplia de inversores individuales, desde principiantes hasta operadores sofisticados que gestionan sus propias carteras. Ofrecen una amplia selección de cuentas de inversión y jubilación con saldos mínimos más bajos.
Fidelity también es conocida por su conjunto de fondos indexados de bajo costo y plataformas de asesoramiento digital automatizado como Fidelity Go, que brinda administración de cartera gratuita para saldos inferiores a $ 10,000.
Comparativamente, Fisher Investments se enfoca únicamente en inversores de alto valor neto que desean asesoramiento personalizado y carteras adaptadas a sus necesidades. El saldo mínimo de su cuenta es significativamente más alto que el de Fidelity.
Entonces, mientras Fisher ofrece servicios personalizados de asesores humanos, Fidelity proporciona herramientas digitales para más inversores prácticos que buscan tarifas mínimas.
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Diferencias clave entre Fisher Investments y Merrill Lynch
Merrill Lynch es otra gran empresa de gestión de patrimonios que compite con Fisher Investments. Estas son algunas de las principales distinciones:
- Clientela – Merrill atiende a una base de inversionistas diversa, mientras que Fisher se enfoca en individuos de alto valor neto.
- Propiedad – Merrill Lynch es propiedad de Bank of America, lo que brinda a los clientes acceso a servicios bancarios integrados. Fisher Investments opera de manera independiente.
- productos – Merrill ofrece una amplia gama de productos financieros, incluidas soluciones de préstamos. Fisher ofrece únicamente servicios de gestión de inversiones.
- Honorarios – Las tarifas de Merrill varían según los servicios utilizados. Fisher cobra un porcentaje anual de los activos bajo administración.
En general, Merrill atiende a una audiencia más amplia y brinda una gama más amplia de servicios más allá de las inversiones. Fisher ofrece carteras más personalizadas pero menos ofertas adicionales.
Cómo Fisher Investments se compara con TD Ameritrade
TD Ameritrade atiende principalmente a inversores autodirigidos a través de su plataforma de negociación en línea de bajo costo. Ofrecen una gran selección de productos de inversión para elegir, incluidas acciones, ETF, opciones, fondos mutuos y renta fija.
Por el contrario, Fisher Investments brinda orientación personalizada de asesores dedicados que administran activamente carteras alineadas con los objetivos financieros de vida de cada cliente. Ofrecen un tipo más completo de gestión de inversiones.
Por lo tanto, TD Ameritrade es más adecuado para inversores prácticos que disfrutan investigando y eligiendo sus propias inversiones. Fisher ofrece a los inversores que desean una orientación holística una experiencia de servicio completo.
¿Es Fisher Investments la opción correcta para la gestión de carteras?
Cuando se trata de la gestión de carteras, Fisher Investments ofrece algunos servicios beneficiosos, pero también tiene inconvenientes potenciales a tener en cuenta.
ventajas
- Asesoramiento personalizado de asesores de inversión expertos
- Carteras personalizadas diseñadas en torno a sus objetivos
- Acceso a una amplia variedad de tipos de valores, incluidas acciones extranjeras
Contras
- Altas tarifas anuales basadas en activos que van desde 1-1.5%
- La inversión mínima de $500,000 elimina a muchos inversores minoristas
- Revisiones mixtas sobre el servicio al cliente y el rendimiento.
En última instancia, Fisher Investments es mejor para los inversores de alto valor neto que desean asesoramiento práctico y carteras personalizadas. Los inversores con menos activos pueden preferir un asesor automático con tarifas más bajas.
Cómo Fisher Investments construye carteras de clientes
Los gestores de cartera de Fisher Investments adoptan un enfoque personalizado para crear la cartera de inversiones de cada cliente. Aquí hay algunos detalles sobre cómo construyen carteras personalizadas:
- A los clientes se les asigna un asesor de inversiones que actúa como el principal punto de contacto para la orientación de la cartera.
- El asesor trabaja con Fisher’s Portfolio Strategists para crear un IPS basado en los objetivos únicos, el apetito por el riesgo y las preferencias del cliente.
- El Comité de Políticas de Inversión de Fisher supervisa el proceso de inversión y brinda orientación de arriba hacia abajo.
- Las carteras suelen incluir una combinación diversa de acciones, bonos, ETF, fondos mutuos y otros productos adaptados a las necesidades del cliente.
- El monitoreo continuo del desempeño y el reequilibrio ayudan a garantizar una alineación continua con el plan de inversión del cliente.
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Empresas alternativas a considerar para la gestión de cartera
Fisher Investments ofrece muchos beneficios, pero puede que no sea la opción ideal para todos los inversores. Estas son algunas de las principales alternativas a tener en cuenta para la gestión de carteras:
Vanguardia – Bien considerado por sus fondos indexados de bajo costo y ETF. Atiende a inversores pasivos a largo plazo.
Fidelidad – Ofrece una plataforma robusta con opciones de asesoramiento automatizado. Ideal para inversionistas casuales o aquellos con mínimos de cuenta bajos.
charles schwab – Proporciona una amplia gama de productos y servicios de inversión. Mejor para los inversores que desean orientación de los asesores.
Mejoramiento – Top robo-asesor con gestión de cartera automatizada y mínimos de cuenta bajos. Perfecto para inversionistas sin intervención.
Los productos de inversión que ofrece Fisher
Fisher Investments ofrece carteras personalizadas adaptadas a las necesidades y preferencias de cada cliente. Estos son algunos de los productos de inversión comúnmente incluidos en sus carteras:
- Cepo – Acciones nacionales, extranjeras, de gran capitalización, de mediana capitalización y de pequeña capitalización
- Renta Fija – Bonos gubernamentales, corporativos, municipales, globales
- Los fondos de inversión – Fondos mutuos administrados activamente que abarcan varias estrategias
- ETF – ETF amplios de mercado, sector, materias primas y bonos
- Dinero – Valores del mercado monetario para liquidez e ingresos
Las carteras se construyen de manera integral en función del plan de inversión de cada cliente. Se agregan clases de activos y valores para ayudar a diversificar y reducir el riesgo.
Cómo se compara Fisher con otras empresas importantes
Ahora que hemos cubierto las ofertas de Fisher Investments, ¿cómo se comparan con otras firmas de inversión prominentes? Aquí hay una descripción general rápida:
Pescador – Asesoramiento personalizado, mínimo de $ 500k, carteras personalizadas, tarifas más altas pero servicio de alto contacto
Vanguardia – Enfoque de inversión pasiva con fondos indexados/ETF, tarifas extremadamente bajas
Fidelidad – Amplia selección de productos de inversión, plataformas digitales robustas, tarifas bajas
Schwab – Empresa de servicio completo, amplia gama de servicios financieros junto con la gestión de inversiones
TD Ameritrade – Centrarse en la plataforma de negociación autodirigida, gran grupo de opciones de inversión
Fisher atiende a aquellos que desean orientación dedicada para carteras sustanciales. Las otras empresas atienden diversas necesidades, desde inversores pasivos hasta comerciantes y servicios financieros integrales.
Diferencias clave entre Fisher y Vanguard
Dos de las firmas más populares, Fisher Investments y Vanguard, adoptan enfoques muy diferentes. ¿Qué los distingue?
- Inversión Mínima – Fisher requiere un mínimo de $ 500k, Vanguard tiene inversiones mínimas bajas.
- Gestionado activamente – Las carteras de Fisher se gestionan activamente, Vanguard utiliza la gestión pasiva.
- Honorarios – Fisher cobra tarifas más altas basadas en activos, Vanguard tiene índices de gastos extremadamente bajos.
- Opciones de inversión – Fisher ofrece carteras personalizadas, Vanguard se centra en fondos indexados/ETF.
La conclusión principal es que Vanguard atrae a inversores pasivos a largo plazo que desean tarifas mínimas. Fisher sirve a los inversores que valoran la gestión activa y la orientación de los asesores.
Comparación de las características clave de Fisher y Charles Schwab
Charles Schwab ofrece una amplia gama de servicios financieros y opciones de inversión para los clientes. ¿En qué se diferencia de las ofertas especializadas de Fisher Investments?
- productos – Schwab ofrece banca, hipotecas, tarjetas de crédito. Fisher únicamente proporciona gestión de inversiones.
- Inversiones – Schwab da acceso a acciones y bonos individuales. Fisher utiliza principalmente fondos mutuos y ETF.
- Guía – Ambos ofrecen alguna orientación de asesor financiero para un soporte personalizado.
- Honorarios – Fisher cobra tarifas anuales basadas en activos. Schwab tiene comisiones comerciales y tarifas de cuenta.
- Reseñas – Fisher tiene críticas mixtas. Schwab obtiene constantemente altas calificaciones por la satisfacción del cliente.
Schwab atrae a los inversores que desean la gestión de inversiones junto con otros servicios financieros. Fisher se centra únicamente en la inversión.
Conclusión: ¿Qué empresa es adecuada para usted?
Al comparar firmas de inversión líderes como Fisher Investments y Fidelity Investments, hay varios factores a considerar, incluidos los mínimos de cuenta, los servicios prestados, las tarifas cobradas y las opciones de inversión disponibles.
Analice sus prioridades y preferencias de inversión específicas para determinar qué empresa se alinea mejor. Busque un enfoque que brinde la experiencia óptima según el tamaño de su cartera, el deseo de orientación frente a la autodirección, las características preferidas de la cuenta y otras necesidades.
Con educación y una evaluación cuidadosa, puede elegir la empresa de inversión ideal para ayudarlo a alcanzar sus objetivos financieros para 2023 y más allá.
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Nota: El contenido proporcionado en este artículo es solo para fines informativos y no debe considerarse como asesoramiento financiero o legal. Consulte con un asesor profesional o contador para una orientación personalizada.
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