Las 13 principales estafas de aplicaciones de efectivo de 2023

Recientemente hemos sido testigos de cómo los piratas informáticos pueden cortar el suministro de gas de esta nación usando ransomware. Pero cosas similares suceden a diario en una escala mucho menor.

Literalmente todos los días, personas como usted y yo estamos siendo estafados con su dinero ganado con tanto esfuerzo al jugar con nuestra naturaleza confiada y nuestra vulnerabilidad. Si crees que esto no te puede pasar a ti, piénsalo de nuevo.

Enumeré las 13 estafas más comunes de Cash App de las que debe tener cuidado. También incluí información sobre lo que la empresa matriz Block (anteriormente Square) está haciendo al respecto y consejos útiles para protegerse. Estas son las 13 estafas más comunes de Cash App en la actualidad:

1. Estafa de viernes de aplicación de efectivo
2. Estafa de cambio de efectivo
3. Número de soporte falso
4. El círculo de efectivo
5. Estafa de depósito de mascotas o cachorros
6. estafa romántica
7. Estafa de tarjeta de débito de aplicación de efectivo no solicitada
8. Estafas de Craigslist
9. Alquileres de apartamentos falsos
10. Estafa de phishing
11. Estafa de saldo de aplicación de efectivo falso
12. Estafa de inversión de Bitcoin
13. Estafa de impostor de Bitcoin

1. Estafa de viernes de aplicación de efectivo

Algo tan popular como el sorteo #CashAppFriday realizado por las cuentas oficiales de Instagram y Twitter de Cash App se convertiría en un caldo de cultivo para los estafadores.

Lo que comenzó accidentalmente cuando los usuarios de Twitter y Cash App comenzaron a pedir dinero públicamente a extraños publicando su $Cashtag, se convirtió en un obsequio oficial de Cash App. Cada viernes, 10 personas pueden ganar $500 cada una, 20 personas $250 y 100 personas $100. El hashtag del sorteo es #CashAppFriday.

Para ganar, los usuarios comentan en la publicación de Instagram o Twitter de Cash App con su $Cashtag y, por lo general, una razón más o menos inteligente y válida para llamar la atención del personal de Cash App.

Las personas también pueden retuitear la publicación de Twitter de Cash App con su $Cashtag para ganar el dinero.

Desde el sitio web de Cash App:

• Los ganadores de los premios se eligen al azar. Sus probabilidades de ganar dependen de la cantidad de participaciones elegibles recibidas.
• Los ganadores de los premios son notificados al recibir un mensaje directo de Cash App a su cuenta de Twitter o Instagram para solicitar su nombre completo y dirección.

Entonces, ahora que sabemos qué es el sorteo de Cash App Friday, veamos la estafa.

Las personas que intenten ganar el premio oficial ser contactado por el personal falso de Cash App diciéndoles que ganaron el premio pero que deben «pagar una tarifa» para obtener el premio.

No están pidiendo cantidades masivas porque nadie caería en eso (probablemente). En cambio, están pidiendo $10, $15 o $20, que es más probable que las víctimas les transfieran.

Una vez que la víctima transfiere el dinero, el estafador la bloquea de su cuenta de redes sociales. Y, debido a que las transferencias de Cash App son instantáneas, no hay forma de cancelar la transacción o recuperar el dinero.

Los estafadores también pueden enviar un enlace falso de Cash App para que los usuarios inicien sesión y puedan robar sus credenciales de inicio de sesión y otra información crucial. Limpiarán tu cuenta y sabrán dónde vives, entre otras cosas, cosas muy peligrosas.

Debido a que se está poniendo en el centro de atención cuando participa en el sorteo, su cuenta de Twitter o IG podría verse bombardeada por estafadores que cubrimos en nuestra lista. Por ejemplo, un regalo popular es un giro en efectivo.

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2. Estafa de cambio de efectivo

Es difícil creer que la gente pueda caer en esta estafa. Están prometiendo a la gente 10x, 20x o 100x su dinero. Por ejemplo, si envía $ 200, lo convertirán en $ 2,000.

A veces, los estafadores se hacen pasar por técnicos de Cash App y/o parte del equipo #CashAppFriday que puede convertir sus $15 en $150 así como así.

Esta estafa no es exclusiva de Cash App, ya que utilizan Moneygram y otros servicios de transferencia de dinero. Pero aplicaciones como Cash App, Venmo y Zelle son especialmente propensas a estafas de este tipo.

Es porque las transferencias son instantáneas, irreversibles, y estas empresas fintech no están particularmente interesadas en ayudar a sus usuarios estafados.

Escuchará algo como esto: «La aplicación Cash no puede cancelar o reembolsar transacciones en efectivo después de que los fondos se hayan transferido al banco del destinatario». del soporte de Cash App.

3. Número de soporte falso

Imagine que sucedió algo en la aplicación que justificaría que llamara al servicio de atención al cliente de Cash App. Tal vez hubo una transacción desconocida, o te cobraron dos veces.

Sea lo que sea, busca en Google el número de soporte de Cash App y hace clic en uno de los primeros resultados de búsqueda.

Esto es precisamente lo que presumo que hicieron cientos o incluso miles de personas y fueron estafadas por la persona al otro lado de la línea, haciéndose pasar por un representante de Cash App.

Solicitan información de inicio de sesión confidencial y luego limpian su aplicación Cash y su cuenta bancaria. Los estafadores están ‘envenenando las búsquedas’ para asegurarse de que sus números de soporte falsos lleguen a lo más alto de los resultados de búsqueda de Google.

El hecho es que Cash App no ​​tiene un número de soporte en vivo, e incluso si llama a su número, obtiene una grabación que le indica que se comunique con el servicio al cliente a través de la aplicación.

Para proteger su dinero, debe recordar no hablar con nadie por teléfono que diga estar con Cash App. En su lugar, solo comuníquese con el servicio de atención al cliente directamente a través de la aplicación y nunca le dé su PIN o código de inicio de sesión a nadie.

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4. El círculo de efectivo

Esta versión moderna de las letras en cadena también se llama ‘telar infinito’, ‘la tabla de dinero’, ‘círculo de bendición’, ‘telar de bendición’, ‘círculo de donación’ o ‘juego de mandala’.

Le garantiza un gran retorno por una inversión relativamente pequeña. Lo único que está garantizado es que perderá su dinero y atraerá a sus amigos y familiares para que también puedan perder algo de efectivo.

La FTC advierte a las personas en sus sitio web para no caer en esto. Así es como funciona.

Una persona hará una publicación en las redes sociales o incluso te enviará un DM directamente con una invitación para unirte al ‘círculo’ enviando $100 a través de Cash App o algún otro servicio de pago P2P a la persona en el centro de un tablero de juego en forma de octágono.

Al enviar $ 100, obtienes uno de los ocho lugares en el anillo exterior del octágono, y si reclutas a otros, puedes moverte más cerca del centro del tablero.

Eventualmente, se supone que aterrizas en el centro de un tablero de juego y recolectas $100 de cada uno de los ocho reclutas en el anillo exterior. Ahí es cuando abandonas el juego o comienzas de nuevo con otro pago de $100. Sencillo, ¿no?

Es un esquema piramidal típico en el que necesita reclutar constantemente a más personas para que a los participantes mayores se les pueda pagar.

La FTC advierte que si le llega una oferta de un amigo o familiar, debe advertirles. Además, si le pagó a alguien para que se uniera a este juego, comuníquese con la FTC al ftc.gov/queja. Su informe puede ayudarlos a proteger a otros de esta ridícula estafa.

5. Estafa de depósito de mascotas o cachorros

Entonces, ¿quieres comprar un cachorro? Eso es lindo. Pero realmente, sin embargo, deberías adoptar. Una de las razones es que podría perder una cantidad considerable de dinero al intentar comprar un perro, un cachorro o incluso un gato.

Los purasangres pueden ser muy costosos y los estafadores lo saben. Cuentan con el deseo de la gente de ahorrar dinero al comprar cosas, por lo que están tratando de venderte mascotas de pura raza a precios absurdamente bajos. Piden un depósito a través de Cash App para reservar la mascota antes de que alguien más la enganche.

Ya ves a dónde va esto. Pierdes el depósito y nunca llegas a acariciar al perro.

¿Cuál es el resultado final aquí? Ve a tu refugio local y adopta un perro. Pan comido.

LEER SIGUIENTE: Cómo enviar $10,000 o más a través de la aplicación Cash (una guía rápida)

6. Estafa romántica

Las estafas románticas alcanzaron un récord de $304 millones en pérdidas reportadas a la Comisión Federal de Comercio en 2020. Un aumento de alrededor del 50 % desde 2019.

Los estafadores de romance crearán perfiles falsos en varios sitios de redes sociales, aplicaciones de citas y sitios de citas. FTC dice que los estafadores le dirán con mayor frecuencia que viven o viajan fuera de los EE. UU.

Están ‘trabajando en una plataforma petrolera’, o están ‘en el ejército’, o incluso sirven como ‘médicos para una organización internacional’.

Los estafadores se «enamorarán» de usted muy rápidamente y luego comenzarán a pedirle que les transfiera dinero a través de Cash App, tarjetas de regalo u otras transferencias irreversibles similares.

Siempre inventarán una excusa por la que no pueden reunirse contigo y por la que necesitan que les envíes dinero.

según la FTC informelos estafadores románticos a menudo piden dinero para:

• pagar un boleto de avión u otros gastos de viaje
• pagar la cirugía u otros gastos médicos
• pagar aranceles aduaneros para recuperar algo
• saldar deudas de juego
• pagar una visa u otros documentos oficiales de viaje

Debido a que los perfiles de las redes sociales se pueden falsificar tan fácilmente, buscar a alguien en Google puede revelar cosas sobre este repentino interés amoroso, pero tampoco es necesario. Una persona que solo tenga unos pocos amigos en Facebook debería alertar de inmediato, pero no necesariamente.

La FTC sugiere «hacer una búsqueda inversa de imágenes de la foto de perfil de la persona para ver si está asociada con otro nombre o con detalles que no coinciden; esos son signos de una estafa».

Sí, los estafadores usarán fotos de personas reales, lo que podría ser una manera fácil de averiguar si la persona con la que te estás comunicando es real.

Le insto a que lea lo que parecen ser cientos de comentarios sobre el blog de la FTC, de personas a las que contactaron los estafadores románticos, para ver sus historias. Realmente es una lectura asombrosa.

7. Estafa de tarjeta de débito de aplicación de efectivo no solicitada

Los estafadores envían tarjetas de débito de Cash App no ​​solicitadas a través del correo postal con una carta adjunta que le solicita que descargue la aplicación y escanee el código QR. Esta es, de hecho, una tarjeta Cash App real de una cuenta Cash App real que los estafadores abrieron a su nombre.

Podrían usarlo como un pasar por cuenta para que otras víctimas de estafa envíen dinero y transfieran el dinero de ‘su’ cuenta de Cash App en cuestión de segundos si tienen habilitadas las notificaciones.

Entonces, ¿cómo pueden los estafadores simplemente abrir una cuenta a su nombre? Desde el Violación de datos de Equifax en 2017, la información de la mitad de los adultos estadounidenses quedó expuesta, incluido su SSN.

No se deshaga de la tarjeta no solicitada y continúe con su día. Póngase en contacto con las autoridades y cierre la cuenta.

8. Estafas de Craigslist

No faltan las estafas en la venta de sitios web y aplicaciones como Craigslist. Si está comprando o incluso vendiendo algo allí, corre un peligro real de perder tanto su artículo en venta como su dinero.

Según el propio sitio web de Craigslist, la mayoría de los intentos de estafa contienen uno o más de los siguientes:

• Incapacidad o negativa a reunirse cara a cara para completar la transacción.
• Correo electrónico o mensaje de texto de alguien que no sea local en su área.
• Indagación inicial vaga, por ejemplo, preguntando sobre “el artículo”. Mala gramática/ortografía.
• Western Union, Money Gram, cheque de caja, giro postal, Cash App, Paypal, Zelle, envío, servicio de depósito en garantía o una «garantía».

Nunca debe pagar algo por adelantado, ya que existe una gran posibilidad de que el vendedor no envíe el artículo después de recibir su pago.

Lo mismo ocurre con los depósitos o pagos parciales. Es dinero fácil para ellos ya que no está protegido por su banco, Craigslist o Cash App.

Si el vendedor accedió a enviarle el envío por adelantado, asegúrese de tenerlo en sus manos antes de enviar el dinero.

A menudo le dirán que enviaron la cosa y que es seguro para usted transferir dinero.

Van tan lejos como para Photoshop un recibo de la oficina de correos para probar el punto. También puede obtener un paquete vacío. Más vale prevenir que lamentar.

El Sitio web de Craigslist ofrece más ejemplos de estafas y algunos buenos consejos.

LEA TAMBIÉN: 6 posibles razones por las que falló la transferencia de la aplicación Cash (cómo solucionarlo)

9. Alquileres de apartamentos falsos

Este golpea cerca de casa. Sin embargo, no fue Cash App lo que se usó, ya que ni siquiera existía en ese entonces. Mi novia en ese momento (ahora esposa) fue estafada en un apartamento de alquiler en Amsterdam hace unos años.

Ella y sus amigos estaban reservando un apartamento para la víspera de Año Nuevo. El estafador publicó fotos de un apartamento real en un sitio web de reservas.

El problema era que el apartamento no era suyo. Le transfirieron el depósito y estuvo enviando mensajes y recibiendo llamadas hasta el último momento básicamente. Fue entonces cuando desapareció.

Para resumir, nunca recuperaron su dinero, pero una vecina, una buena anciana, los acogió a todos, e incluso salieron a una fiesta con ella. Gracias a Dios todavía hay gente agradable por ahí.

Esta es una estafa bastante fácil de lograr y caer. Los estafadores publican listados falsos de apartamentos reales anunciados anteriormente. Publican un precio increíble para el posible inquilino y luego se sientan y cobran los depósitos de alquiler y las tarifas de «solicitud».

Una vez que transfiere el dinero a través de Cash App, Venmo o Zelle, desaparece. La transacción no se puede cancelar ni reembolsar el dinero.

La pandemia ha multiplicado por 10 estas estafas, ya que todo el mundo se estaba pasando a las visualizaciones virtuales y los arrendamientos en línea.

Si la persona que publicó el listado responde a sus preguntas instándolo a que haga un depósito rápido, no se deje llevar por la prisa y transfiera el dinero.

Los propietarios reales le mostrarán la casa en persona y aceptarán un cheque o una transferencia bancaria en lugar del pago de Cash App o transferencia bancaria.

10. Estafa de phishing

Estas estafas generalizadas se dirigen a usuarios aleatorios para que hagan clic en un enlace, ingresen los detalles de su cuenta o les proporcionen información confidencial por teléfono.

Un ejemplo de un mensaje SMS sería: «La transferencia de la aplicación de efectivo de $ 750 está pendiente de su confirmación». También habrá un enlace adjunto que lo llevará al sitio web del estafador.

También hay llamadas no solicitadas de personas (y robots) que supuestamente representan al personal de Cash App. También están tratando de obtener su información de inicio de sesión para poder limpiar su aplicación Cash y la cuenta bancaria conectada.

11. Estafa de saldo de aplicación de efectivo falso

El estafador busca comprarle o venderle algo en esta estafa común. Y, cuando llegue el momento de realizar la transacción, le enviarán una captura de pantalla falsa en un intento de engañarlo para que piense que el pago no llegó, está pendiente o incluso que se realizó correctamente.

Todo depende del escenario cuidadosamente pensado de la estafa.

NUNCA debe confiar en una captura de pantalla de un extraño porque se puede modificar fácilmente con Photoshop y puede encontrarse con mucho menos dinero del que tenía hace poco tiempo.

12. Estafa de inversión de Bitcoin

Hasta el baño de sangre criptográfico más reciente cuando el mercado colapsó (nuevamente), las estafas de inversión en Bitcoin y criptografía estaban en auge. Parecía que todos estaban invirtiendo y no querían perder el tren.

Independientemente de lo que pueda estar pensando sobre ellos, no se puede negar que los estafadores son inteligentes. Al menos los que están en la parte superior de la cadena alimenticia. Y se dieron cuenta de la moda de invertir.

Entonces, ¿cómo se conectan Bitcoin y Cash App? Puede o no saber que Cash App es una de las formas más fáciles de comprar Bitcoin y transferirlo a una billetera externa.

Es por eso que las redes sociales están llenas de «inversionistas de primera clase» que pueden ayudarlo a «invertir» en Bitcoin para obtener rendimientos «inigualables».

Es algo fácil caer en este tipo de estafas, ya que escuchamos que muchas personas se enriquecen con Bitcoin, pero hay una forma más inteligente de invertir que ir con una persona al azar fuera de Internet.

LEER SIGUIENTE: 4 formas fáciles de comprar Bitcoin con Chime Bank (una guía rápida)

13. Estafa de impostores de Bitcoin

Puede que no lo sepas, pero las cuentas de correo electrónico son relativamente fáciles de hackear. El WiFi público es uno de los principales culpables. La gente de negocios y los viajeros a menudo se conectan con ellos sin saber que puede haber un tercero espiándolos.

A menudo, este es un juego largo, ya que los estafadores esperan el momento adecuado para hacerse pasar por un contacto comercial justo en el medio de la negociación.

Por otro lado, pueden hacerse pasar por una persona cercana a ti en la que confías y aprovechar este momento para sugerir una «oportunidad de inversión». Y si nunca pierde una buena oportunidad de inversión, podría convertirse fácilmente en una víctima.

Cómo usar la aplicación Cash de forma segura y evitar estafas

Cash App puede ser una aplicación segura de usar si recuerda los siguientes consejos de expertos:

1. Cash App no ​​tiene soporte telefónico en vivo. El número de teléfono que figura en la lista le indicará que use la función de chat en la aplicación para obtener ayuda. No hables por teléfono con nadie que afirme ser de Cash App.
2. Nunca busque en Google los números de asistencia de ninguna aplicación, ya que la página que aparece en la parte superior podría ser de estafadores.
3. Nunca le des tu PIN o número de tarjeta de Cash App a nadie.
4. Los pagos de Cash App a Cash App son instantáneos y, por lo general, no se pueden cancelar. Tenga siempre el producto en sus manos antes de transferir dinero.
5. Nunca haga clic en enlaces en correos electrónicos o SMS, y si lo hace, no complete la información.
6. No use servicios P2P como Cash App para comprar cosas de extraños.
7. Solo transfiera dinero a personas que conozca y siempre verifique dos veces que su nombre de usuario sea correcto.
8. Configure un PIN o una huella digital para realizar transacciones, active la autenticación de dos factores y habilite las notificaciones para recibir información sobre cualquier comportamiento sospechoso.
9. Sospeche de sorteos y obsequios.
10. Nunca publique su $Cashtag públicamente.
11. Si el posible producto, servicio, precio o apartamento suena demasiado bueno para ser verdad, probablemente lo sea.
12. No dejes que extraños manipulen tu teléfono. Si quieres ayudarlos, deja que te dicten el mensaje o escribe tú mismo el número de teléfono.
13. Deje el dinero misterioso en su cuenta y repórtelo a la empresa. Que lo devuelvan dentro del sistema.
14. Reporte siempre la lista, actividad o persona sospechosa a la FTC o a las autoridades.
15. O simplemente, deja de usar Cash App. Hay muchas alternativas.

¿Qué recomienda Cash App? Ellos dijeron eso:

• Nadie que represente a Cash App le pedirá su código de inicio de sesión o PIN a través de ningún medio
• Nunca le pedirán que les envíe un pago de ningún tipo.
• Si cree que es víctima de una estafa de phishing, cambie inmediatamente su PIN de Cash App e informe el incidente al Soporte de Cash App

Si observa pagos no autorizados en su cuenta de Cash App, comuníquese con el comerciante en cuestión. Para cancelar la transacción pendiente y evitar más transacciones de Cash App a través de la aplicación:

• Toque la pestaña Tarjeta de efectivo en la pantalla de inicio de la aplicación Cash
• Toca la imagen de tu Cash Card
• Seleccione Problema con la tarjeta
• Tarjeta de toque robada
• Confirma con tu PIN o Touch ID

Encuentre más consejos sobre protección contra fraudes y estafas o informe una estafa en fraude.org que trabaja con la FTC.

Cuándo no usar la aplicación Cash

No utilice Cash App para comprar productos o servicios en línea. Utilice una tarjeta de crédito ya que es la forma más segura de comprar productos. Puede disputar los cargos con la compañía de la tarjeta de crédito si fue defraudado, estafado, no obtuvo productos o servicios, o fueron tergiversados.

La mayoría de las compañías de tarjetas de crédito eliminarán por completo los cargos de cc si informa el problema de inmediato. Una alternativa es utilizar PayPal como opción de pago, ya que tiene un sólido programa de protección del comprador. Aunque, PayPal no carece de sus propias estafas.

Si un comprador se niega a aceptar el pago a través de una de estas dos opciones, es una señal de alerta instantánea para usted y una posible estafa a punto de suceder.

¿Qué está haciendo Cash App con respecto a las estafas?

Cash App no ​​tiene la responsabilidad de pagar o reembolsar a las personas que han sido víctimas de una estafa por parte de personas que indican ser parte de Cash App. Pero las cuentas que utilizan el nombre y el logotipo de Cash App en Twitter infringen claramente sus reglas de marca registrada.

La compañía dice que está al tanto de las cuentas de redes sociales que afirman estar asociadas con Cash App y están trabajando con compañías de redes sociales para desactivar todas las cuentas que infringen sus derechos de propiedad intelectual al usar el nombre o el logotipo sin permiso o intentar aprovecharse de los clientes. .

Cuando se trata de prevenir el fraude fuera de la aplicación, el portavoz dijo que Cash App comenzó a implementar mensajes de texto SMS con enlaces a los clientes cuando sospechan que los intentos de inicio de sesión parecen inusuales.

Además, si un cliente envía dinero a una persona que Cash App cree que no está en su lista de contactos, le pedirá dos veces que se asegure de que quiere enviar dinero a la cuenta.

El problema es que los piratas informáticos o los estafadores pueden moverse tan rápido que cuando se da cuenta de lo que está sucediendo, el dinero ya se ha ido.

Entonces, parece que han comenzado a hacer al menos algo para proteger a sus usuarios. ¿Demasiado poco y demasiado tarde?

Consejos sobre la comunicación con el equipo de efectivo

Esto es lo que recomienda Cash App:

• Solo responda a los correos electrónicos de personas y organizaciones que conozca y en las que confíe. Los correos electrónicos de Cash App provendrán de «@square.com», @squareup.com» o «@cash.app».
• Los correos electrónicos del Cash Team o Square solo contendrán enlaces a sitios web en square.com, squareup.com, cash.app/help o cash.me. Si un correo electrónico contiene enlaces a otros sitios web, Square NO lo envió.
• El equipo de efectivo nunca le pedirá su información de inicio de sesión.

¿Qué hacer si ha caído en una estafa de aplicación de efectivo?

Debe cambiar inmediatamente su PIN de Cash App e informar el incidente al soporte de Cash App. Desafortunadamente, este puede ser un proceso largo ya que no tienen soporte telefónico en vivo, y otros medios de comunicación son lentos e incluso pueden tardar días en resolverse.

Realmente es una pena para una empresa fintech tan gigante y popular. Con suerte, cederán ante la presión y mejorarán su juego de seguridad.

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