Las 8 mejores plataformas de inversión previas a la salida a bolsa (oportunidades exclusivas)

La información contenida en este artículo está destinada únicamente a fines informativos y educativos. Nuestro sitio web no pretende ser un sustituto del asesoramiento profesional financiero, de inversión o de otro tipo.

Invertir en empresas antes de que se hagan públicas es una de las formas en que inversores como Piter Thiel construyeron su riqueza. Estoy seguro de que sabes esto. Claro, los rendimientos de Piter no son típicos y son extremadamente difíciles de lograr para la gran mayoría de los demás inversores.

Pero, ¿hay una opción para invertir en empresas Pre-IPO disponible para un círculo más amplio de personas? Gracias a la nueva ola de empresas fintech, lo es.

Aquí están las tres mejores plataformas de inversión Pre-IPO que he elegido para diferentes tipos de inversores:

• La mejor plataforma previa a la salida a bolsa para personas de alto valor neto: EquityZen. La plataforma permite invertir en más de 400 empresas privadas con una capitalización de mercado combinada de 1,5 billones de dólares. La inversión mínima es de $10.000. Las tarifas son del 3% al 5%.
• La mejor plataforma previa a la salida a bolsa con un mínimo de inversión bajo: Dizraptor. La plataforma es una aplicación emergente de inversión previa a la salida a bolsa que permite a las personas de alto patrimonio invertir en empresas como OpenAI o The Boring Company con un mínimo de $1,000.
• Mejor Plataforma Pre-IPO para Inversores No Acreditados – Titan. La plataforma es una aplicación fintech que ofrece crear una cartera de inversión personalizada que incluye exposición a empresas privadas. La inversión mínima es baja: $ 500, y las tarifas oscilan entre 0.7% y 0.9%.

Para la mayoría de las plataformas de inversión previas a la salida a bolsa, los inversores deben cumplir con ciertos requisitos y estar acreditados.

Un inversor acreditado es una persona o entidad que cumple con ciertos criterios financieros establecidos por la Comisión de Bolsa y Valores de los Estados Unidos.

Un mínimo indispensable para convertirse en un inversionista acreditado es tener un patrimonio neto de al menos $1 millón y un ingreso anual de al menos $200,000. Estos criterios están destinados a identificar a las personas que son financieramente sofisticadas y pueden asumir el riesgo económico de invertir en empresas Pre-IPO.

Por lo general, es posible ser verificado como inversor acreditado en la plataforma Pre-IPO de su elección.

Las mejores plataformas de inversión previas a la salida a bolsa

La inversión previa a la OPI es un desafío, y es aún más difícil encontrar las plataformas y los corredores adecuados para poner su dinero.

He descubierto que invertir antes de la salida a bolsa es muy desafiante y exigente. Sin embargo, creo que cualquiera puede convertirse en un inversionista exitoso con la orientación y la investigación adecuadas.

Aquí están las siete mejores plataformas de inversión previas a la salida a bolsa en este momento.

1. Forjar Global

• Requisito de inversor acreditado
• Tamaño mínimo de transacción: $ 100,000

forjar global es uno de los mercados de inversión privada más grandes del mundo. Proporciona un amplio conjunto de datos y conecta a las empresas con inversores de todo el mundo.

El mercado permite a los pequeños inversores invertir capital en las primeras empresas emergentes y en las últimas etapas que avanzan hacia las OPI. Los usuarios pueden comprar o vender sus acciones en estas empresas privadas en línea fácilmente. Proporciona precios en tiempo real de las finanzas de las empresas, para que los usuarios tengan una idea sobre la valoración del precio de las acciones de la puesta en marcha.

Forge Global tiene más de 500 empresas negociadas en su plataforma y alrededor de $ 12 mil millones en volumen de negociación. La compañía también cotiza en la Bolsa de Nueva York e incluye varios nombres importantes en su cartera, que incluyen:

• IA abierta
• Anduril
• Neuralink
• Alimentos al alza
• Energía Helión
• Tecnologías TAE

Forge cobra una tarifa de alrededor del 5% de cada inversión. El porcentaje puede ser mayor si la inversión es menor que el monto mínimo de transacción de $100,000.

2. Mercado privado NASDAQ

• Requisito de inversor acreditado
• Tamaño mínimo de transacción: varía según la empresa específica y los términos de la oferta

MNP es una de las mayores plataformas de inversión de capital privado y pre-IPO.

El mercado privado NASDAQ tiene más de 600 empresas que cotizan en su cartera con más de $ 43 mil millones en valor de transacción. NPM se limita a inversores acreditados y compradores calificados, según la Comisión de Bolsa y Valores.

Los inversores pueden abrir fácilmente una cuenta en línea a través de su sitio web y explorar la enorme lista de empresas privadas junto con sus fundamentos y aspectos técnicos. Los usuarios también pueden negociar sus carteras de acuerdo con sus requisitos.

NASDAQ tiene requisitos de cotización más estrictos que otros mercados similares. Estas restricciones permiten que el mercado privado de NASDAQ agilice sus operaciones y seleccione solo las mejores empresas emergentes posibles para sus pre-IPO.

3. EquityZen

• Requisito de inversor acreditado
• Tamaño mínimo de transacción: $ 10,000 para nuevos inversores

EquityZen es uno de los principales mercados secundarios de acciones a nivel mundial. La plataforma facilita las transacciones entre nuevas empresas e inversores, lo que permite a los primeros obtener capital y a los segundos invertir en un unicornio potencial.

EquityZen tiene más de 400 empresas que cotizan en su cartera con una capitalización de mercado combinada estimada de 1,5 billones de dólares. La empresa suele obtener acciones de los primeros inversores o empleados que buscan liquidez.

Solo las empresas con antecedentes probados figuran en EquityZen. Proporciona a los inversores un historial de precios, análisis de valoración y servicios de mitigación de riesgos. Algunas de las empresas que cotizan en EquityZen son:

• Créditos
• junio casas
• Uniswap
• origen azul
• Raya
• la empresa aburrida
• Tik Tok
• Neuralink

Al igual que el mercado privado NASDAQ, EquityZen tiene requisitos estrictos para los inversores. Solo los inversores acreditados o las personas con un alto patrimonio neto pueden operar en la plataforma. Una vez que el inversor muestra interés, EquityZen informa a la empresa y solicita su aprobación. Una vez aprobadas, las acciones se transfieren a la cartera del inversor.

La inversión mínima requerida para una sola inversión en EquityZen es de $10,000 para inversionistas primerizos e inversionistas con cinco o más inversiones. También hay cargos de inversión, que van del 3% al 5%.

4. Abeja de equidad

• Requisito de inversor acreditado
• Tamaño mínimo de transacción: $10,000 por inversión

EquityBee La plataforma de inversión previa a la salida a bolsa está restringida a inversores acreditados y ofrece opciones para invertir en nuevas empresas de alto crecimiento. La empresa tiene como objetivo aprovechar el sector privado inaccesible y ofrecer a sus inversores oportunidades de inversión en empresas líderes respaldadas por capital de riesgo.

Los usuarios pueden registrarse fácilmente a través de su sitio web, confirmar su estado de inversor acreditado y acceder a cientos de unicornios potenciales. La empresa funciona aceptando solicitudes de financiación de empleados de empresas emergentes y presentando estas solicitudes a los inversores para que elijan.

Los inversores deben pagar una tarifa del 5% a Equitybee en cada inversión. El monto mínimo de inversión con la plataforma es de $10,000 por inversión.

5. Titán

• No se requiere el estado de inversor acreditado
• Inversión mínima: $500

Titán no es una plataforma de inversión Pre-IPO típica como otras en nuestra lista. Es un producto fintech que ofrece construir una cartera de inversión personalizada, donde uno de los tipos de valores es una empresa privada. Es por eso que la plataforma no requiere que sus inversionistas estén acreditados, haciéndola accesible para inversionistas minoristas con inversiones bajas.

El monto mínimo de inversión en Titan es de $ 500 y las tarifas oscilan entre el 0,7 % y el 0,9 %. Los usuarios pueden crear fácilmente una cuenta a través de su sitio web y comenzar una vez que se apruebe la cuenta.

Uno de mis amigos es un ávido inversionista en la plataforma y siente que las inversiones valen la pena aparte del número limitado de empresas en la plataforma.

Los usuarios pueden elegir inversiones activas o pasivas según sus requisitos. Sugiero que los inversores en ciernes elijan inversiones pasivas en lugar de sentarse en el asiento delantero de su cartera. Aprende y luego aplica, no al revés.

Una de las desventajas de Titan es que los inversores no pueden invertir directamente en nuevas empresas y solo pueden participar en el fondo de capital de riesgo ARK con un horizonte de inversión de 5 a 10 años.

Sin embargo, el fondo se puede liquidar trimestralmente, por lo que los inversores pueden retirar sus inversiones cuando lo deseen.

6. Linqto

• Requisito de inversor acreditado
• Tamaño mínimo de inversión: $ 100,000

Linqto cargos dentro de la tasa de oferta, por lo que los inversores no tienen que pagar tarifas adicionales. La plataforma no cobra intereses acumulados, corretaje ni tarifas de salida, lo que la convierte en una excelente opción para los inversores.

Al igual que para otras plataformas Pre-IPO, solo los inversores acreditados pueden invertir con Linqto. El requisito de inversión mínima para el mercado es de 100.000 dólares, y los usuarios pueden realizar fácilmente sus pedidos a través del sitio web de la empresa.

Algunas de las empresas que figuran en la cartera de Linqto son:

• Onda
• Alquimia
• polisigno
• Juegos épicos
• Motivo
• tirolesa
• bitpay
• MielLibro

Los inversores pueden seleccionar la startup en la que quieren invertir y comprobar sus fundamentos. El equipo de Linqto se pondrá en contacto con el inversor para conocer los próximos pasos.

Una vez que la puesta en marcha se hace pública, las acciones se pueden transferir a la cuenta de corretaje del inversionista.

7. Wefunder

Wefunder es un mercado de financiación colectiva, por lo que técnicamente no es una plataforma de inversión previa a la salida a bolsa, que permite a los pequeños inversores invertir en nuevas empresas en etapa inicial.

El monto mínimo de inversión con Wefunder es de $100 y la plataforma cobra una tarifa del 2% sobre el monto de la transacción o un máximo de $100.

Algunas de las empresas que cotizan en Wefunder son:

• Aquí
• Afuera
• IA RAD
• Hevo
• Patrimonio Múltiple
• Que tiene sentidos

Mención Especial: Dizraptor

• Requisito de inversor acreditado
• Inversión mínima: $1,000

Dizraptor es una plataforma de inversión emergente previa a la salida a bolsa que permite a los usuarios invertir en algunos de los unicornios más grandes del mercado, como OpenAI y The Boring Company.

Las personas de alto patrimonio neto que son elegibles para convertirse en inversores acreditados pueden descargar la aplicación y comenzar a invertir en las nuevas empresas más destacadas.

Una de las mayores historias de éxito de Dizraptor es una empresa de alojamiento en la nube, DigitalOcean, que generó un beneficio neto del 378 % para sus inversores en 2021.

¿Qué es la inversión previa a la salida a bolsa?

La inversión previa a la salida a bolsa implica poner capital en empresas privadas que intentan cotizar en bolsa pronto. Este tipo de inversión es más riesgoso en comparación con las empresas públicas, pero ofrece altas recompensas a cambio.

Las startups no se convierten en multinacionales únicamente en base a inversiones iniciales. Requieren múltiples fuentes de financiación, siendo la última la Oferta Pública Inicial (OPI). Sin embargo, antes de una oferta pública inicial, hay varias rondas de financiación, tales como:

• Presemilla
• Semilla
• Serie A
• Serie B
• Serie C
• Pre-IPO

Mientras que el resto son comunes, pre-IPO se ha convertido recientemente en una palabra de moda. Implica la venta de grandes porciones de las acciones de una empresa privada antes de que se cotice en una bolsa de valores.

Esta oportunidad de inversión estuvo históricamente restringida a inversionistas institucionales, fondos de cobertura y firmas de capital privado.

Afortunadamente, con los desarrollos recientes, los inversores minoristas (el público en general) ahora pueden comenzar a invertir en empresas antes de su cotización, lo que brinda a los pequeños inversores como yo una ventaja significativa.

¿Cuáles son los requisitos para convertirse en un inversor acreditado?

En los Estados Unidos, la Comisión de Bolsa y Valores ha establecido criterios específicos para que las personas califiquen como inversores acreditados. Estos criterios están destinados a identificar a los inversores que son financieramente sofisticados y pueden asumir el riesgo económico de invertir en empresas Pre-IPO y otros valores.

Los requisitos para convertirse en inversor acreditado son:

1. Patrimonio neto financiero: Un individuo debe tener un patrimonio neto de al menos $ 1 millón (excluyendo su residencia), ya sea individualmente o conjuntamente con su cónyuge.
2. Ingreso: Un individuo debe haber tenido un ingreso de al menos $200,000 en cada uno de los dos años más recientes o un ingreso conjunto de al menos $300,000 con su cónyuge y tener una expectativa razonable de alcanzar el mismo nivel de ingresos en el año en curso.
3. Confianza: Ciertas entidades, como los fideicomisos, pueden calificar como inversionistas acreditados si sus activos son de al menos $5 millones.

Tenga en cuenta que estos son los requisitos generales. Sin embargo, las regulaciones pueden cambiar y siempre es mejor consultar con la SEC para obtener la información más actualizada.

Cómo convertirse en un inversor acreditado

Estos son los pasos para convertirse en un inversor acreditado:

1. Determine su valor neto sin una residencia principal

Para calificar como inversionista acreditado, una persona debe tener un patrimonio neto de al menos $1 millón, ya sea individualmente o en conjunto con su cónyuge. Este patrimonio neto no debe incluir el valor de la residencia principal de la persona.

2. Revisa tus ingresos

Un individuo debe haber tenido un ingreso de al menos $200,000 en cada uno de los dos años más recientes o un ingreso conjunto de al menos $300,000 con su cónyuge y tener una expectativa razonable de alcanzar el mismo nivel de ingresos en el año en curso.

3. Proporcionar documentación

Proporcione la documentación requerida a la SEC y/o a la institución financiera donde está invirtiendo que verifique su patrimonio neto e ingresos, como declaraciones de impuestos, estados de cuenta bancarios y otros documentos financieros.

Manténgase actualizado con las regulaciones y pautas de la SEC, ya que pueden cambiar con el tiempo.

Riesgos de la inversión previa a la salida a bolsa

La liquidez y la pérdida de capital debido a malas inversiones son algunas de las principales razones por las que la inversión previa a la salida a bolsa es riesgosa. Los usuarios también pueden obtener grandes pérdidas si el precio se desploma después de la oferta pública inicial.

La compra de acciones previas a la OPI de una empresa le da al inversionista una ventaja significativa en el precio, ya que recibe las acciones a una tasa de descuento en comparación con el posible precio posterior a la OPI. Sin embargo, dado que la recompensa por este tipo de inversión es extremadamente alta, el riesgo asociado a ella es directamente proporcional a ella.

Estos son algunos de los mayores riesgos de la inversión previa a la salida a bolsa que creo que todo inversor debería tener en cuenta:

• Dilución por más inversiones
• Pérdida de capital por quiebra de la empresa
• Acciones ilíquidas
• Poco o ningún dividendo a corto plazo
• Reducción de precios después de la salida a bolsa

¿Por qué las empresas ofrecen acciones previas a la salida a bolsa?

La razón por la que las empresas privadas jóvenes optan por una pre-IPO es para atraer capital antes.

Las OPI no son muy predecibles y mucho depende de la demanda de las acciones. Si la OPI termina sin suscripciones o sin éxito, la empresa no podrá reunir el capital requerido.

Para compensar este riesgo, las nuevas empresas pasan por una ronda previa a la salida a bolsa para recaudar capital ofreciendo sus acciones a una tasa de descuento para atraer inversores.

La línea de fondo

Gracias a las Fintech Companies, las personas ahora pueden participar en inversiones previas a la salida a bolsa que antes estaban limitadas a grandes fondos de cobertura y firmas de capital privado.

Algunas plataformas permiten pequeñas inversiones en nuevas empresas en ciernes, pero la mayoría requiere que sus clientes sean verificados como inversores acreditados.

Aquellos que tienen el impulso de apostar y asumir mayores riesgos pueden obtener rendimientos anormales con algunas inversiones exitosas en estos fondos de etapa avanzada.