Los mejores bancos para cuentas patrimoniales

Si un ser querido ha fallecido, con o sin testamento, necesitará una cuenta patrimonial para liquidar el dinero para su distribución. Aunque la mayoría de los bancos ahora ofrecen tales servicios, nuestra búsqueda de mejores bancos para cuentas patrimoniales continúa y nos ha llevado a algunas de las mejores opciones del mercado.

Los mejores bancos para cuentas inmobiliarias: ¡sus mejores opciones!

Cuando se trata de elegir el banco correcto específicamente para este propósito, deberá considerar el monto mínimo de la cuenta, la tarifa de administración, etc. La forma en que se calculan las tarifas se analiza con más detalle a continuación para que ¡sigue leyendo!

Cuando se trata solo de una pequeña propiedad, es más beneficioso ceñirse al uso de una cuenta corriente únicamente. Tiene tarifas menores y no hay muchas complicaciones involucradas. Además, puedes abrir una cuenta corriente con mal credito o sin ninguna verificación de crédito y usarlo para otros fines como las compras en línea.

pozos fargo

Wells Fargo es un excelente servicio bancario que es una de las mejores opciones para abrir cuentas patrimoniales. Las tarifas que se aplican aquí se basan en el valor del patrimonio bruto del difunto en la fecha de su muerte.

• El monto mínimo de la cuenta aquí es de $ 1 millón.
• Se cobran honorarios de administración del 2,5% por los primeros $5 millones del patrimonio.
• Por los próximos $5 millones, Wells Fargo le cobrará una tarifa administrativa única del 2%.
• Se cobra una tarifa de administración del 1% cuando el monto de la cuenta supera los $ 10 millones.
• Es uno de los servicios más confiables del mercado.

Banco de America

Bank of America le cobrará tarifas de apertura de cuenta según el valor justo de mercado de todos los activos que están incluidos en el patrimonio del difunto a la fecha de su muerte. La mejor parte es que la cantidad mínima para la cuenta se mantiene negociable.

• El monto mínimo de la cuenta es de $500,000 a $600,000 pero es negociable.
• $20,000 es el cargo mínimo en cualquier cuenta.
• El banco cobra una comisión del 3% sobre los primeros $2 millones.
• Los próximos $3 millones incurrirán en cargos del 2.5%.
• Se cobra una tarifa de administración del 2% sobre el saldo excedente del fideicomiso.

PNC

Otra de las mejores opciones cuando se trata de abrir una cuenta patrimonial es PNC. Las tarifas son variables y dependen principalmente de la fecha de fallecimiento de la persona fallecida, así como del valor de los activos que se incluirían para fines del impuesto federal sobre el patrimonio.

• El monto mínimo de la cuenta es de $ 1 millón.
• La tarifa de administración sobre el primer millón de dólares es del 3 % del monto y sobre el próximo millón de dólares es de $2,5 %.
• La tarifa de administración del 2 % se aplica a todos los montos superiores a $ 2 millones.
• Los cargos por cuentas con un monto superior a $20 millones no se han especificado y se analizan al momento de la apertura de la cuenta.
• Si a PNC se le otorga discreción de administración de inversiones única o compartida, entonces el departamento de Administración de Patrimonio del banco ofrece un 15% de descuento.

J.P. Morgan

Este banco no ha establecido ningún monto mínimo de cuenta, pero los registros muestran que la mayoría de los clientes tienen más de $7 millones en activos. Los honorarios se calculan en función de la suma del valor bruto de los bienes del causante con o sin testamento. También se suma el 75% del valor bruto de los bienes que se presenten en fideicomiso y los bienes que pasarán por ley.

• El banco cobra una tarifa de administración del 2,75% por activos de menos de $ 5 millones y una tarifa del 2,5% por activos de $ 5 a $ 10 millones.
• La tarifa de administración se establece en 2.25% para activos entre $10 millones y $20 millones.
• La tarifa se reduce al 1.9% para activos entre $20 millones y $30 millones.
• Cobra un 1,6% por activos de entre 30 y 50 millones de dólares.
• Por último, el banco cobra un 1,5% por monto superior a $ 50 millones sin límite de tarifa máxima.

Banco de EE. UU.

El último nombre en la lista es el del banco estadounidense. Cobra una tarifa anual fija de $40, que es diferente de las tarifas vigentes en el mercado. Además, no hay más cargos si no realiza transacciones desde la cuenta que, por supuesto, conllevan cargos adicionales.

• El monto mínimo de la cuenta se establece en $ 250,000.
• Hay una tarifa de $ 75 por transferir la cuenta de un instituto a otro.
• El banco también cobra $ 4.95 por operación para operaciones autodirigidas desde la cuenta.
• Solicitar al banco que haga transacciones por usted incurrirá en $29.95 por tarifa de transacción.
• Cobra una cuota anual de $40.

¡Atención! Las tarifas, el límite de carga y las características adicionales de las tarjetas de regalo se diferencian entre sí según los vendedores y minoristas de los que provienen.

Requisitos Para Apertura De Cuenta En Los Mejores Bancos Para Cuentas Patrimoniales

Deberá proporcionar cierta documentación para iniciar la apertura de una cuenta patrimonial. Aunque la lista no es larga, estos elementos son imprescindibles a la hora de realizar la solicitud.

• Certificación de defunción del causante.
• Nombre completo de la persona.
• Número de seguro social de la persona.
• En caso de que no haya testamento, también deberá presentar los documentos requeridos a medida que el patrimonio pasa a la legalización.
• Pruebas de los bienes tales como la verificación del valor de mercado, etc.

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Abrir cuenta patrimonial con el mejor banco – Guía paso a paso

El proceso de apertura de una cuenta patrimonial es bastante sencillo para casi todos los bancos. Incluso puede iniciar el trámite en línea aunque, para su propia satisfacción, es mejor visitar la sucursal físicamente y discutir todas las inquietudes.

1. Póngase en contacto con la unidad Estate físicamente o por teléfono.
2. Proporcione los documentos y elementos requeridos, como los datos personales del difunto, los números de cuenta, el EIN y una copia certificada del certificado de defunción.
3. Obtenga y guarde con usted el número de caso que le proporciona el banco.

La línea de fondo

Es extremadamente importante que el albacea abra una cuenta de patrimonio en uno de los mejores bancos mencionados anteriormente para que todo el procedimiento de distribución de liquidez y activos se pueda llevar a cabo correctamente.

Como puede ver, el mercado está lleno de opciones para los mejores bancos para cuentas de patrimonio, aunque, antes de elegir cualquiera, debe tener en cuenta las tarifas generales y la confiabilidad del instituto bancario.

Preguntas frecuentes

¿Cuál es la mejor opción si deseo abrir una cuenta Estate?

Su abogado de sucesiones debería poder guiarlo mejor sobre dónde debe abrir una cuenta patrimonial según sus requisitos. Si no tiene orientación profesional, lo mejor es abrir una cuenta patrimonial en el mismo banco que el difunto.

¿Cuesta mucho abrir una cuenta patrimonial?

Los cargos para abrir una cuenta inmobiliaria dependen de la región, así como de otros factores. El banco respectivo debería poder informarle sobre las tarifas en detalle.

¿Cuál es el procedimiento para abrir una cuenta patrimonial en BOA?

Se le pedirá que proporcione información personal del fallecimiento, como el número de seguro social o el nombre completo, junto con la presentación de un certificado de defunción. Una vez que el banco tenga todos los datos necesarios, abriría una cuenta de patrimonio fácilmente.

¿Qué documentos se requieren para la presentación al abrir una cuenta de patrimonio?

Aunque los requisitos exactos varían de un banco a otro, por lo general, deberá presentar un certificado de defunción, una identificación, un comprobante bancario, una carta de autoridad, un poder o un abogado, una identificación del albacea, etc. al momento de abrir una cuenta patrimonial.