¿Qué es el coaching financiero? – Cómo uno puede cambiar tu vida

Durante años me ha sorprendido la frecuencia con la que me preguntaban “¿Qué es el Coaching Financiero?”

En los últimos años, afortunadamente, ha crecido en popularidad. Esta es una noticia fantástica, ya que creo que, como entrenadores de dinero, tenemos la capacidad de cambiar no solo la vida de nuestros clientes, sino también la de la sociedad en su conjunto mediante una mejor educación financiera.

¿Preocupado por tus finanzas? No estás solo. Múltiples estudios muestran que casi el 80% de los estadounidenses se sienten de la misma manera. Eso significa que en una sala de diez personas, ocho de las diez se preocupan por sus finanzas.

Todavía hay muchos malentendidos sobre lo que hace un entrenador financiero, por lo que lo abordé aquí hoy.

¿Qué es el Coaching Financiero?

Probablemente hayas escuchado el término, pero todavía te preguntas: que es el coaching financiero?

Ya que estás leyendo esto, te estarás preguntando:

• ¿Qué es el Coaching Financiero?
• No estoy seguro de lo que hace un entrenador financiero
• O qué servicios ofrece un asesor financiero.

Como cliente, ex planificador financiero y asesor financiero actual, siento que puedo brindarle una perspectiva única y profunda y responder a todas sus preguntas. Mi esperanza es que al final de este artículo usted será capaz de

Para muchas personas, lidiar con su dinero y sus finanzas puede ser abrumador e intimidante. Al comenzar, muchos descubren que los asesores financieros solo están interesados ​​en administrar sus carteras. O su cartera no es lo suficientemente grande para el asesor (¡¡TODAVÍA!!). Y aquí es cuando la mayoría de la gente descubre el Coaching Financiero

¿Qué es un Coach Financiero, o Money Coach?

Seré honesto, cuando las personas se enteran de que soy un entrenador financiero, con frecuencia preguntan «¿quéQué es el Coaching Financiero”? En la forma más simple, un Entrenador financiero es alguien que puede ayudarlo a guiarlo a través de sus finanzas, para colocarlo en una mejor posición con su dinero en movimiento. Mi objetivo número uno cuando trabajo con un cliente es asegurarme de que esté logrando sus objetivos financieros. El segundo objetivo es ponérselo fácil.

El dinero y las finanzas están llenos de jerga técnica; para muchos, las finanzas son solo un idioma extranjero. Esta es la razón por la que el coaching financiero se está volviendo cada vez más popular como opción. Sin embargo, debido a que la frase en sí es un poco confusa, es posible que se pregunte qué implica precisamente el coaching financiero.

¿Cuál es el secreto para perder peso? Todo el mundo sabe que es comer menos, quemar más calorías y adelgazar. Entonces porque son 42.4% de los estadounidenses no solo tienen sobrepeso, sino también obesidad?

Recomendado: ¿Qué es un asesor financiero y pueden ayudarme?

¿Cuál es el secreto de las finanzas? Cuando se trata de dinero, todo el mundo conoce la fórmula: ganar más, gastar menos es igual a ahorrar más dinero. Entonces, ¿por qué tiene la la falta de educación financiera le cuesta al estadounidense promedio casi $ 1,400 al año?

Entonces, la mayoría de las personas saben qué hacer, solo necesitan saber CÓMO. Ahí es donde entra en juego un entrenador financiero. Los entrenadores de todo tipo ayudan a las personas a mejorar en algo, ya sea en deportes o finanzas. Un entrenador financiero enseña a las personas cómo administrar mejor su dinero día a día o mes a mes. Ahorrar constantemente, liberarse de las deudas, aumentar la puntuación crediticia: todas las cosas que tendrán un efecto duradero en las personas y sus vidas.

A diferencia de un asesor financiero, los entrenadores financieros no necesitan tener una licencia. La razón es que un entrenador financiero no ofrecerá consejos de inversión específicos ni administrará su cartera. Un asesor financiero no le venderá seguros ni anualidades. Un entrenador financiero lo educará y lo capacitará para que tome buenas decisiones financieras para su propia situación personal.

Podría estar buscando consejos tan simples como cómo crear un plan de gastos, finanzas diarias, abrir cuentas. Podría ser tan complejo como la planificación universitaria o de jubilación, la planificación fiscal o la planificación patrimonial. Tener a alguien que tenga conocimientos y experiencia para trabajar con usted es invaluable.

¿Qué es el Proceso de Coaching Financiero?

El objetivo del Coaching Financiero es lograr las metas financieras de los clientes. Esto se hace como un proceso por:

• Determine dónde se encuentra hoy financieramente.
• Establecer sus metas y prioridades financieras. ¿Que es importante para ti?
• Establezca las fortalezas y debilidades de su situación financiera actual.
• Trabaja para eliminar tus debilidades y construir sobre tus fortalezas.
• Asegúrese de que los pasos que está tomando coincidan con lo que sus objetivos financieros son compatibles

Una relación exitosa de Coaching Financiero es aquella en la que usted está dando pasos hacia el logro de sus objetivos financieros. Ya sea aprendiendo a presupuestar, construyendo y diseñando una cartera, pagando deudas o planificando la jubilación.

La misión principal de un entrenador financiero es educar a los clientes para que comprendan sus valores y objetivos, crear un plan financiero integral y ofrecer herramientas. Luego, alentarlos y hacerlos responsables. Un entrenador financiero puede ayudarlo a comprender los fundamentos de la administración del dinero.

Los entrenadores financieros lo ayudarán a

• Mejora tu relación con el dinero
• Centrarse en un plan ejecutable y
• Desarrollar excelentes hábitos financieros para toda la vida.
• Determinar sus objetivos financieros a largo plazo.
• Creando una estrategia financiera para alcanzar tus metas
• Y luego asegurarse de que lo cumplan, mientras le venden productos financieros.
• La elaboración de presupuestos y la gestión de la deuda son solo algunos ejemplos.

Algunos ejemplos de formas en que trabajo con los clientes:

• Proporcionar asesoramiento no relacionado con el producto
• Conectar a los clientes con otros recursos, como alivio de la deuda, calculadoras, libros y fuentes de información.
• Consejos y técnicas generales de administración de dinero
• Información de referencia que los clientes pueden utilizar para ayudarlos a tomar mejores decisiones.
• Proporcionar a los clientes mis herramientas y recursos, como plantillas de presupuesto, hojas de cálculo y calculadoras.

Para las personas que desean hacerse cargo de sus propias finanzas, los entrenadores de dinero brindan una gran responsabilidad e inspiración. Idealmente, trabajar con un Entrenador Financiero le dará la opción en el futuro de trabajar con un Asesor Financiero. El papel de un entrenador financiero es equipar a los clientes con la información, las habilidades y los hábitos necesarios para desarrollar riqueza en primer lugar, independientemente de su nivel de ingresos.

Seamos honestos, sabemos que la mayoría de los estadounidenses no se toman el tiempo para administrar sus finanzas adecuadamente. No es diferente a un preparador físico: sabemos lo que necesidad hacer. Pero lo hacemos mejor cuando alguien nos dice qué hacer. Y haciéndonos responsables de hacerlo.

¿Sigue acumulando deudas de tarjetas de crédito una encima de la otra y no logra salir adelante?

¿Tiene miedo de endeudarse porque no tiene deudas y tiene un historial crediticio deficiente?

A través de orientación, apoyo y asesoramiento informado, un asesor financiero trabajará con los clientes para mejorar esa conexión.

Considere contratar a un asesor financiero si no sabe cómo poner su dinero en orden. Los entrenadores financieros, a diferencia de los asesores financieros, dedican más tiempo a ayudar a sus clientes a aprender los fundamentos del dinero.

Continúe leyendo para averiguar qué es un asesor financiero, si necesita uno, y en qué se diferencia un asesor financiero de un asesor financiero.

Lo que NO hará un coach financiero

Un asesor financiero no le venderá productos de inversión

Quiero dejar claro que un Entrenador Financiero difiere de un Asesor Financiero. Un entrenador financiero no le brindará consejos de inversión específicos. No se le venderán seguros, anualidades ni ninguna otra inversión. El papel de un entrenador es ayudarlo a comprender su situación financiera actual, planificar con anticipación sus metas financieras futuras y mantenerlo enfocado y responsable durante todo el proceso.

Los asesores financieros están más preocupados por vender y administrar la riqueza que ya ha acumulado.

Un entrenador financiero generalmente no tiene afiliaciones de productos de inversión o seguros. Un entrenador financiero no maneja inversiones ni vende seguros. Nos esforzamos por educar a nuestros clientes sobre las ideas fundamentales de seguros, inversiones y diversificación, pero no brindamos recomendaciones de inversión específicas. Un cliente puede optar por administrar su propia inversión o trabajar con un asesor financiero una vez que haya logrado su objetivo de tener un patrimonio neto y un flujo de caja positivos.

¿Cuánto cuesta un entrenador financiero?

Lectura relacionada: Artículo que profundiza en ¿Cuánto Cuesta un Coach Financiero?

¿Cuál es el papel de un entrenador financiero?

Un asesor financiero ayuda a desarrollar una relación saludable con el dinero y a mantenerse encaminado para alcanzar sus metas financieras. Un entrenador financiero le enseñará los fundamentos de las finanzas personales y lo ayudará a desarrollar un plan financiero que esté en línea con sus objetivos. El objetivo es brindarle al cliente la información, las habilidades y los hábitos que lo ayudarán a desarrollar riqueza en primer lugar.

Trabajar con un entrenador financiero no requiere una gran suma de dinero. Muchos clientes tienen activos e ingresos sustanciales. Muchas personas están endeudadas y no tienen nada en forma de ahorros.

En mi opinión, el papel clave de un entrenador financiero es educar a los clientes sobre los fundamentos de las finanzas financieras personales. Luego, juntos trabajamos en un plan financiero para alcanzar las metas financieras de los clientes. Debo animar al cliente a ser responsable de sus elecciones, a crecer y aprender, ya trabajar como socios durante todo el proceso.

Las personas trabajan con entrenadores por una variedad de razones a lo largo de su vida.

• tutores en la escuela
• Entrenadores deportivos y lecciones.
• Entrenadores de trabajo y negocios
• Incluso entrenadores matrimoniales

Nos hacemos chequeos para la mayoría de las cosas en la vida. Un examen físico anual, una visita al dentista, llevamos nuestro auto al concesionario. Pero, ¿con qué frecuencia haces un chequeo para su recurso más valioso? tus finanzas ¿Alguna vez alguien se sentó con usted para ayudarlo a pensar, manejar y organizar sus finanzas? Eso es exactamente lo que logra el Coaching Financiero. El propósito es mostrarle cómo hacerse cargo de su vida financiera.

Sepa lo que no sabe

¿Tiene confianza en el manejo de sus finanzas del día a día? ¿Eres proactivo en la acumulación de riqueza? Tienes un plan claro para tus finanzas? Hoy es un gran día para empezar.

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La información aquí es solo para fines informativos y no se garantiza que sea precisa. La información puede no ser completa y completa. No se trata de asesoramiento sobre inversiones, seguros ni impuestos. Debe hablar con su asesor financiero o contador para averiguar cuál de sus opciones es la mejor para usted.

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