Revisión de SMB Compass: soluciones de financiación personalizadas

En el dinámico mundo de los negocios, el acceso a financiamiento flexible y confiable es crucial para que las empresas busquen oportunidades de crecimiento.

SMB Compass, una empresa financiera de renombre con sede en Nueva York, comprende estas necesidades y ofrece servicios integrales asistencia a pequeñas empresas buscando soluciones de financiación.

En esta revisión, analizaremos más de cerca los servicios de SMB Compass para ayudarlo a tomar decisiones financieras informadas.

Descripción general de la brújula SMB

Brújula SMB es una empresa financiera de confianza dedicada a guiar a las empresas a través de las complejidades de obtener financiación. Aprovechan su extensa red de prestamistas e instituciones financieras, lo que permite a SMB Compass brindar soluciones de financiamiento personalizadas con tiempos de respuesta rápidos.

Monto del préstamo	$ 10,000 a $ 10 millones
Duración del término	6 meses a 25 años
ABR	Desde 5,25%
Puntaje de crédito mínimo	600

¿Eres una buena opción para SMB Compass?

SMB Compass es más adecuado para…

Empresas que necesitan un flujo de caja fiable.

SMB Compass es una excelente opción para las empresas que requieren un flujo de efectivo constante para administrar sus gastos diarios de manera efectiva.

Empresas establecidas que buscan financiación.

Atienden a empresas establecidas que operan durante al menos un año y están buscando opciones de financiamiento para respaldar sus planes de crecimiento y expansión.

Empresas B2B con Ciclos de Pago Largos.

SMB Compass es una buena opción para las empresas B2B que experimentan largos ciclos de pago y necesitan acceso a los fondos antes de que sus clientes paguen sus facturas.

Empresas con un Ingreso Mensual Mínimo de $20,000.

Negocios con un mínimo mensual ingresos de $ 20,000 o superior puede calificar para un préstamo. Este requisito demuestra un cierto nivel de estabilidad financiera y capacidad para pagar los préstamos.

Empresas que buscan soluciones de financiación personalizadas.

SMB Compass entiende que cada negocio es único. Se especializan en brindar soluciones de financiamiento personalizadas que se alinean con las necesidades y objetivos específicos de cada empresa.

Ventajas y desventajas de SMB Compass

Al decidir trabajar con SMB Compass, es importante considerar los aspectos positivos y los posibles inconvenientes. Las empresas pueden tomar decisiones bien informadas sobre sus necesidades de financiación sopesando los pros y los contras.

ventajas

Una variedad de productos de préstamo. SMB Compass ofrece nueve opciones de préstamo que se adaptan a diversas necesidades financieras. Ya sea que necesite fondos para arrendar un espacio o comprar equipo, hay un préstamo para usted.

Tarifas iniciales bajas. SMB Compass pretende ofrecer tasas de interés competitivas para que las empresas puedan obtener financiación en condiciones mucho más favorables. Esto ayuda a las empresas a minimizar los costos de endeudamiento y maximizar el retorno de la inversión.

Proceso de financiación rápido y fácil. SMB Compass comprende lo crucial que es para las empresas acceder a los fondos rápidamente. Trabajan con una amplia red de prestamistas y agilizan sus procesos para que puedan trabajar para proporcionar financiamiento dentro de las 24 a 48 horas posteriores a la aprobación.

Accesibilidad. SMB Compass trabaja con empresas con diversos antecedentes financieros. Entienden que no todas las empresas tienen un puntuación de crédito perfectapor lo que ofrecen opciones alternativas de financiamiento a las empresas que experimentan desafíos crediticios.

Contras

No disponible en California y Utah. Debido a restricciones reglamentarias, los servicios de SMB Compass no están disponibles en California y Utah. Las empresas de estas regiones necesitan explorar opciones alternativas de financiación.

No disponible para empresas emergentes y propietarios únicos. SMB Compass se enfoca principalmente en empresas establecidas, por lo que es posible que sus servicios no estén disponibles para empresas en las primeras etapas de su viaje comercial.

Requisitos estrictos para algunos préstamos. Los requisitos para ciertos tipos de préstamos, como los préstamos de la SBA, pueden ser difíciles de cumplir. Lo mejor es verificar dos veces los criterios de elegibilidad para ahorrar tiempo y asegurarse de que está solicitando los préstamos correctos.

Opciones de préstamo Ofertas de SMB Compass

Estas son algunas de las opciones de préstamo que ofrece SMB Compass:

Financiamiento de facturas

Tasas de interés	Montos de préstamos	Términos	Velocidad de financiación	Puntaje de crédito necesario	mín. tiempo en el negocio	mín. Ingresos anuales
A partir del 12%	$25,000 – $10,000,000+	6 – 24 Meses	24 – 48 horas	N / A	6 meses	$ 300,000

La financiación de facturas proporciona una línea de crédito flexible que permite a las empresas cobrar rápidamente sus facturas pendientes. Es ideal para empresas B2B que desean un flujo de efectivo confiable para los gastos diarios sin tener que esperar a que los clientes paguen en plazos de pago más prolongados.

Línea de crédito comercial

Tasas de interés	Montos de préstamos	Términos	Velocidad de financiación	Puntaje de crédito necesario	mín. tiempo en el negocio	mín. Ingresos anuales
Desde 8.99%	$10,000 – $5,000,000	Giratorio	24 – 48 horas	600+	2 años	$ 300,000

Una línea de crédito comercial es una herramienta esencial para empresas de todo tipo. Ofrece acceso a una cantidad predeterminada de capital que se puede utilizar para diversos fines, como administrar el capital de trabajo, cerrar las brechas de flujo de caja causadas por los pagos atrasados ​​de los clientes o aprovechar oportunidades inesperadas.

Préstamo comercial a plazo

Tasas de interés	Montos de préstamos	Términos	Velocidad de financiación	Puntaje de crédito necesario	mín. tiempo en el negocio	mín. Ingresos anuales
Desde 8.99%	$25,000 – $5,000,000	2 – 10 años	5 a 7 días	680+	1 año	$ 500,000

Los préstamos a plazo comercial tienen períodos de pago más largos, por lo general de 2 a 10 años. Son adecuados para empresas B2B y B2C y se pueden utilizar para la compra de equipos, la refinanciación de deudas, la mejora de arrendamientos o la adquisición de empresas. Los préstamos a plazo proporcionan a las empresas capital para el crecimiento a largo plazo.

Crédito a corto plazo

Tasas de interés	Montos de préstamos	Términos	Velocidad de financiación	Puntaje de crédito necesario	mín. tiempo en el negocio	mín. Ingresos anuales
A partir del 12%	$25,000 – $5,000,000	6 a 36 Meses	24 – 48 horas	550+	1 año	$ 300,000

Los préstamos puente están diseñados para cubrir brechas temporales en el flujo de efectivo. Ayudan a las empresas a superar los retrasos previstos en los ingresos o la financiación, lo que garantiza operaciones ininterrumpidas. Si bien cualquier empresa puede usar préstamos puente, es recomendable tener una línea de crédito como red de seguridad para las necesidades de flujo de efectivo a corto plazo.

Financiamiento de inventario

Tasas de interés	Montos de préstamos	Términos	Velocidad de financiación	Puntaje de crédito necesario	mín. tiempo en el negocio	mín. Ingresos anuales
Desde 8.25%	$25,000 – $10,000,000+	Giratorio	24 – 48 horas	N / A	2 años	$ 300,000

El financiamiento de inventario se puede estructurar como un línea de crédito o un préstamo a plazo. Atiende específicamente a las empresas que necesitan fondos para comprar inventario. Estos préstamos generalmente cubren hasta el 100 % del costo de los bienes y benefician a las empresas con un inventario de rápido movimiento que se vende por anticipado o tiene un alto potencial de ventas.

Financiamiento de equipos

Tasas de interés	Montos de préstamos	Términos	Velocidad de financiación	Puntaje de crédito necesario	mín. tiempo en el negocio	mín. Ingresos anuales
Desde 7.99%	$25,000 – $5,000,000	hasta 10 años	24 – 48 horas	600+	1 año	$ 300,000

La financiación de equipos es un préstamo a plazo que permite a las empresas distribuir el costo de la compra de equipos a lo largo del tiempo.

Es importante hacer coincidir el plazo del préstamo con la expectativa de vida esperada del equipo. Las empresas de varios sectores pueden utilizar la financiación de equipos para adquirir o actualizar los equipos necesarios.

Programas de préstamos de la SBA

Tasas de interés	Montos de préstamos	Términos	Velocidad de financiación	Puntaje de crédito necesario	mín. tiempo en el negocio	mín. Ingresos anuales
A partir del 8,5 %	$100,000 – $10,000,000	10 – 25 años	30-60 días	620+	3 años	$ 500,000

Los programas de préstamos de la SBA, ofrecidos por la Administración de Pequeñas Empresas, brindan tasas de interés bajas y plazos de pago extendidos.

Son adecuados para empresas que buscan refinanciar deudas, adquirir otras empresas, comprar bienes raíces, comprar equipos o satisfacer necesidades generales de capital de trabajo. Los préstamos de la SBA son particularmente ventajosos para las pequeñas empresas.

Préstamo basado en activos

Tasas de interés	Montos de préstamos	Términos	Velocidad de financiación	Puntaje de crédito necesario	mín. tiempo en el negocio	mín. Ingresos anuales
Desde 7.99%	$250,000 – $10,000,000+	Giratorio	30-60 días	N / A	2 años	$ 1,000,000

Los programas de préstamos basados ​​en activos aprovechan una combinación de activos, como inventario, facturas, equipos y, a veces, bienes inmuebles, para proporcionar capital de trabajo a las empresas.

Estos préstamos son comúnmente utilizados por empresas B2B con operaciones intensivas en capital como fabricación, venta al por mayor y distribución.

Financiamiento de órdenes de compra

Tasas de interés	Montos de préstamos	Términos	Velocidad de financiación	Puntaje de crédito necesario	mín. tiempo en el negocio	mín. Ingresos anuales
A partir del 15%	$25,000 – $10,000,000+	Giratorio	24 – 48 horas	N / A	0 año	$ 300,000

La financiación de órdenes de compra ayuda a las empresas a cubrir los gastos relacionados con el cumplimiento de las órdenes de compra.

Las empresas B2B lo utilizan principalmente para gestionar los pagos a proveedores o fabricantes de grandes pedidos. El financiamiento de órdenes de compra garantiza que las empresas puedan cumplir con las obligaciones de producción o entrega sin enfrentar restricciones de flujo de efectivo.

Requisitos de calificación de SMB Compass

Para calificar para las opciones de financiamiento de SMB Compass, las empresas deben cumplir con los siguientes criterios:

· Mínimo de 1 año en el negocio (excluyendo nuevas empresas)

· Ingreso mínimo mensual de $20,000

· Un puntaje de crédito de 600 o superior

· Solicitud en línea de una página

Cómo solicitar un préstamo de SMB Compass

Solicitar financiamiento con SMB Compass es un proceso sencillo:

1. Rellena el formulario de solicitud en línea. Es rápido y fácil de hacer y no afectará su puntaje de crédito. Simplemente proporcione información precisa sobre su negocio, historial financiero y la financiación que necesita.

2. Revisar y discutir opciones. Después de enviar su solicitud, el equipo de SMB Compass la revisará detenidamente. Luego se comunicarán con usted para analizar las opciones de financiamiento disponibles para usted. Es posible que soliciten más documentos o preguntas para comprender mejor su negocio y sus necesidades financieras.

3. Reciba ofertas de préstamo y asegure la financiación. Una vez que reciban su solicitud, le presentarán ofertas de préstamo de sus socios de confianza. Estas ofertas incluirán tasas de interés, períodos de pago y tarifas. Tómese su tiempo para revisar las ofertas y elegir la que mejor se adapte a sus objetivos comerciales.

4. Finalizar el contrato de préstamo. Una vez que haya seleccionado una oferta de préstamo, SMB Compass lo guiará a través de la finalización del contrato de préstamo. Esto significa completar el papeleo necesario para que todo sea oficial. Una vez realizado el papeleo, los fondos serán enviados a tu negocio, y podrás empezar a utilizarlos para lo que necesites.

Durante todo el proceso, el equipo de SMB Compass está ahí para ayudarlo y responder cualquier pregunta. Quieren asegurarse de que tenga una experiencia fluida y exitosa para obtener la financiación que necesita para su negocio.

La línea de fondo

SMB Compass ofrece una gama de soluciones de financiación personalizadas para empresas establecidas, proporcionando acceso a los fondos necesarios para el crecimiento y la expansión.

Si bien existen limitaciones en sus servicios, las bajas tasas iniciales, las diversas opciones de préstamo y la accesibilidad de SMB Compass los convierten en una opción atractiva para las empresas que buscan soluciones financieras confiables.

Al comprender las necesidades de su negocio y cumplir con los requisitos de calificación, SMB Compass puede ser un socio valioso en su viaje de crecimiento.